Yatırım vaadiyle toplanan paraların geri alınamadığı dosyalarda başarı, çoğu zaman şikâyetin ne kadar hızlı yapıldığından çok, şikâyetin hangi belgelerle desteklendiğine bağlıdır. Para hareketinin izi kaybolmadan toplanmış bir dosya, hem soruşturmanın yönünü belirler hem de varlıkların korunmasına ilişkin taleplerin karşılanma ihtimalini artırır. Bu rehber, delil paketleme aşamasını ve doğru mercii seçimini ele alır.
Para Akışının Uçtan Uca Çıkarılması
İlk yapılacak iş, ödemenin çıktığı hesaptan son bilinen adrese kadar zinciri kurmaktır. Banka havalelerinde dekont ve açıklama alanı, kart ödemelerinde işlem sağlayıcı bilgisi, kripto varlık transferlerinde işlem kimliği ve cüzdan adresleri kaydedilir. 5549 sayılı Kanun kapsamındaki yükümlülükler nedeniyle aracı kuruluşlarda tutulan kayıtlar, sonradan talep edilecek belgelerin haritasını oluşturur.
Platformla Kurulan İlişkinin Belgelenmesi
- Tanıtım mesajları, sosyal medya paylaşımları ve kazanç vaadi içeren yazışmaların zaman damgalı kaydı.
- Platform panelinde görünen bakiye ekranları ve para çekme taleplerine verilen cevaplar.
- Telefon numaraları, kullanılan uygulama hesapları ve varsa yüz yüze görüşme kayıtları.
- Yönlendirmeyi yapan kişi veya kişilerin kimlik bilgilerine ilişkin her türlü iz.
- Sözde sözleşme, taahhütname veya makbuz niteliğindeki belgeler.
Doğru Mercii Seçmek
Yatırım mağduriyeti dosyaları ceza soruşturması ile hukuk davası hattının kesiştiği alandadır. Suç şüphesi bulunan fiiller için başvuru Cumhuriyet başsavcılığına yapılır; tüketici hakem heyeti ya da idari kurumlara yapılan başvurular bu yolun yerine geçmez. Faaliyetin izinsiz sermaye piyasası faaliyeti niteliği taşıyıp taşımadığı ayrıca değerlendirilir ve ilgili düzenleyici kuruma bildirim yapılabilir. 5411 sayılı Kanun kapsamındaki izinsiz bankacılık faaliyeti iddiası da bu yönüyle ayrı bir bildirim başlığıdır.
Varlıkların Korunmasına İlişkin Talepler
Şikâyet dilekçesinde yalnızca fiilin anlatılmasıyla yetinilmemeli, tespit edilen hesap ve varlıklara yönelik koruma tedbirlerinin uygulanması açıkça talep edilmelidir. Talep somut hesap numarası, cüzdan adresi veya taşınmaz bilgisiyle desteklendiğinde daha uygulanabilir hale gelir. Suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerinin aklanmasına ilişkin TCK 282 kapsamındaki boyut, para zincirinin kesilmesi bakımından ayrıca gündeme gelebilir.
Dosyayı Zayıflatan Alışkanlıklar
- Ekran görüntülerinin tarih ve bağlantı bilgisi görünmeden kaydedilmesi.
- Yazışmaların bulunduğu cihazın silinmesi veya uygulamadan çıkış yapılması.
- Karşı tarafla yeniden temas kurup ek ödeme yapılması.
- Belgelerin dağınık biçimde, kronolojik dizin olmadan sunulması.
Bu içerik genel bilgilendirme sunar. Her dosyanın delil durumu ve ödeme kanalı farklı sonuç doğurabileceğinden, şikâyet öncesinde belgelerinizin bir hukukçuyla birlikte gözden geçirilmesi önerilir.