Kripto varlık ve yatırım vaadi kaynaklı mağduriyetlerde belirleyici olan, olayın anlatımından çok paranın nereye gittiğinin belgelenebilmesidir. 5411 sayılı Bankacılık Kanunu, 5549 sayılı Kanun kapsamındaki bildirim ve kayıt yükümlülükleri, sermaye piyasası alanındaki kripto düzenlemeleri ve TCK 282 çerçevesindeki değerlendirmeler, birbirini tamamlayan izleme kanallarıdır. Fon zinciri kopmadan haritalanabilirse, dosya somut bir hedefe oturur.
İlk hamle: hareketi durdurmaya yönelik talep
Paranın son bilinen durağı hâlâ takip edilebilir durumdaysa, öncelik gecikmesiz biçimde tedbir ve el koyma taleplerini gündeme getirmektir. Bu talep, şikâyet dilekçesinin içinde kaybolmamalı; ayrı başlık altında, hangi hesap, hangi cüzdan adresi ve hangi tutar bakımından istendiği açıkça gösterilmelidir. Genel ifadelerle yazılan taleplerin uygulanabilirliği düşüktür.
Ödeme zincirinin haritalanması
- Kendi hesabınızdan çıkan her transferin dekontu tarih sırasıyla dizilir
- Aracı hesap, ödeme kuruluşu ve platform adları ayrı sütunda gösterilir
- Kripto tarafında gönderim yapılan cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri listelenir
- Yönlendirmeyi yapan kişilerle iletişim kayıtları, tarihleriyle birlikte eşleştirilir
- Vaat edilen getiri ile gerçekleşen hareket arasındaki uyumsuzluk tablo hâline getirilir
İkna sürecinin delillendirilmesi
Fon akışı kadar önemli olan ikinci eksen, kişinin nasıl yönlendirildiğidir. Mesajlaşma kayıtları, reklam ekran görüntüleri, sözde panel çıktıları ve arayan numaralara ilişkin kayıtlar, işlemin iradi bir yatırım tercihi mi yoksa yanıltma sonucu mu olduğunu ortaya koyar. Bu kayıtların silinme ihtimaline karşı erken aşamada yedeklenmesi ve elde etme yönteminin hukuka uygun tutulması gerekir.
Ceza ve hukuk hattının paralel yürütülmesi
Ceza soruşturması failin belirlenmesine odaklanırken, zararın tahsili çoğu zaman ayrı bir hukuk süreci gerektirir. İki hat birlikte planlanmadığında, ceza dosyasından çıkan bilgi hukuk dosyasında zamanında kullanılamaz. Bu nedenle soruşturma evrakına erişim, dosya kapsamının hukuk davasında delil olarak sunulması ve zamanaşımı takvimi baştan birlikte kurgulanmalıdır.
Sınır ötesi unsurlar
Platformun yurt dışında bulunması süreci bitirmez; ancak takvimi uzatır ve talebin biçimini değiştirir. Yurt dışı unsurlu dosyalarda beklenen yanıt sürelerinin dosya takvimine baştan eklenmesi, ara kontrol tarihleri konulması ve bu arada yurt içindeki aracı hesaplar üzerinden ilerlenmesi daha gerçekçi bir yol izler.
Bu metin genel bilgi sunar; ödeme yöntemi, platformun yapısı ve olayın üzerinden geçen süre yapılabilecekleri doğrudan etkiler. Kendi mağduriyetiniz bakımından vakit kaybetmeden hukuki değerlendirme almanız önerilir.