Sahte yatırım platformları ve izinsiz aracılık faaliyetlerinden kaynaklanan mağduriyetlerde belirleyici olan ilk günlerdir. Bankacılık faaliyetlerini düzenleyen 5411, suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesine ilişkin 5549 sayılı Kanun, sermaye piyasası ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin SPK düzenlemeleri ile TCK'nın 282. maddesindeki aklama suçu bir arada devreye girer. Bu aşamada asıl hedef para izinin kesilmeden takip edilmesidir.
İlk 72 Saatte Yapılacaklar
- Gönderim yapılan tüm hesapları, tarihleri ve tutarları tek bir tabloda toplayın.
- Kendi bankanıza yazılı olarak başvurup işlem itirazınızı ve iade talebinizi kayda geçirin.
- Cumhuriyet başsavcılığına şikâyette bulunarak hesaplar üzerinde koruma tedbiri talep edin.
- Platformla yapılan tüm yazışmaları, uygulama ekranlarını ve telefon kayıtlarını tarihli biçimde saklayın.
- Aracı kişi veya "danışman" varsa kimlik bilgilerine dair her ipucunu ayrı bir dosyada toplayın.
Banka İtirazının Sınırlarını Bilmek
Banka nezdinde yapılan itirazın etkisi işlem türüne göre değişir. Kart ile yapılan ödemelerde itiraz mekanizması işleyebilirken, hesaptan hesaba yapılan havale ve EFT işlemlerinde paranın iadesi kural olarak alıcının rızasına ya da bir yargı kararına bağlıdır. Bu gerçeği baştan bilmek, bankaya yönelik beklentiyi doğru kurar ve asıl enerjinin ceza soruşturması ile koruma tedbirlerine ayrılmasını sağlar.
Hangi Belgeler Dosyayı Güçlendirir
- Ayrıntılı hesap hareketleri ve alıcı hesap bilgilerini gösteren dekontlar.
- Platformun tanıtım materyalleri, getiri vaatleri ve sözleşme metni.
- Aynı platformla ilgili diğer mağdurların başvurularına dair kayıtlar.
- Kripto işlemlerde cüzdan adresleri ve işlem karşılıkları.
- Kimlik ve belge paylaşımı yapıldıysa buna ilişkin yazışmalar.
Usule Aykırı İşlem Riski: Yanlış Kapıyı Çalmak
Mağdurlar sıklıkla tek bir kuruma başvurup sonucu bekler. Oysa şikâyet, idari başvuru ve hukuk davası farklı sonuçlar üretir ve birbirinin yerine geçmez. İzinsiz faaliyet iddiası düzenleyici kuruma, suç iddiası savcılığa, zararın tazmini ise hukuk mahkemesine yöneliktir. Ayrıca kimlik bilgileri kullanılarak açılmış hesaplar söz konusuysa, mağdurun kendisinin de aklama soruşturmasında şüpheli konumuna düşmemesi için beyanının baştan doğru kurgulanması gerekir.
Tazmin İhtimalini Ayakta Tutmak
Paranın bulunabildiği hâllerde bile tahsil, malvarlığı üzerinde koruma sağlanmasına bağlıdır. Bu nedenle soruşturma sürerken el koyma ve ihtiyati tedbir taleplerinin gerekçeli biçimde sunulması, sonraki aşamada elde edilecek kararın karşılıksız kalmasını önler.
Bu içerik genel bilgilendirme niteliğindedir; işlem türü, platformun bulunduğu ülke ve ödeme kanalı izlenecek yolu değiştirir. Kayıplarınızı belgeleyip vakit kaybetmeden bir hukukçuyla değerlendirmeniz, geri dönüş ihtimalini koruyan en pratik adımdır.