Kripto varlıklar üzerinden gerçekleşen dolandırıcılıklarda kayıp hızlıdır, iz sürme ise sabır ister. 5411 sayılı Bankacılık Kanunu kapsamındaki kayıtlar, 5549 sayılı Kanunun aklamayla mücadele düzeni, SPK tarafından yapılan kripto düzenlemeleri ve TCK 282 kapsamındaki değerlendirmeler bir arada gündeme geldiğinde, dosyanın gücünü belirleyen şey delillerin nasıl paketlendiğidir.
İki Ayrı Delil Havuzu
Bu dosyalarda birbirinden bağımsız iki kayıt kümesi bulunur. Birincisi zincir üstü veriler: cüzdan adresleri, işlem kimlikleri, transfer zamanları ve tutarlar. İkincisi zincir dışı veriler: platform yazışmaları, tanıtım mesajları, sözde danışman görüşmeleri, banka havaleleri ve kimlik doğrulama kayıtları. Bu iki havuz ayrı toplanmalı, sonra tek bir zaman çizelgesinde birleştirilmelidir.
Para Akışının Eşleştirilmesi
- Banka hesabından çıkan her tutar, tarih ve alıcı bilgisiyle listelenir.
- Platforma yapılan yatırımlar ile zincir üstü transferler eşleştirilir.
- Ara hesap veya aracı kişi kullanıldıysa bu halka ayrıca gösterilir.
- Vaat edilen getiri ile fiilen gerçekleşen işlem karşılaştırılır.
- Çekim talebinin hangi tarihte engellendiği kayda geçirilir.
Şikâyet Dilekçesinin Kurulması
Dilekçe, mağduriyet anlatımı değil bir delil haritası olmalıdır. Her iddianın yanında hangi ekin o iddiayı desteklediği gösterilmeli; ekler numaralandırılmalı ve dosya içinde aynı numarayla anılmalıdır. Talep bölümünde, tespiti istenen hususların açıkça sıralanması, soruşturmanın yönünü belirlemek bakımından değerlidir.
Malvarlığının Korunmasına Yönelik Talepler
Zaman geçtikçe varlıkların dağıtılması ihtimali artar. Bu nedenle şikâyetle eş zamanlı olarak, tespit edilebilen hesap ve varlıklar bakımından koruyucu tedbir talep edilmesi gündeme gelir. Talebin işe yaraması için hedefin belirli olması gerekir; genel ifadelerle yapılan istemler uygulanabilir bir karar üretmez.
Delili Değersizleştiren Davranışlar
Uygulamada sıkça görülen hatalar, dosyanın tamamını zayıflatır: cüzdan uygulamasının silinmesi, yazışmaların bulunduğu hesabın kapatılması, ekran görüntülerinin düzenlenmiş biçimde sunulması, aynı olayın farklı yerlerde farklı tarihlerle anlatılması. Ayrıca kaybı telafi vaadiyle yaklaşan kişilere yeniden ödeme yapmak, hem ikinci bir zarara hem de dosyanın karmaşıklaşmasına yol açar.
Bu metin genel bilgilendirme amaçlıdır. Her kripto dosyasında kullanılan platform, transfer yapısı ve ödeme yöntemi farklı bir inceleme gerektirir; kayıp fark edildiği anda kayıtlarınızı bozmadan bir hukukçuya başvurmanız, iz sürme ihtimalini artırır.