İzinsiz platformlar, sahte kâr vaatleri ve dijital varlık işlemleri üzerinden yaşanan kayıplarda mağdurların ilk sorusu genellikle nereye başvurulacağıdır. 5411, 5549, sermaye piyasası düzenlemeleri ve TCK'nın aklamaya ilişkin hükümleri çerçevesinde hazırlanan bu rehber, savcılık sürecini işletirken yapılan merci hatalarını azaltmayı amaçlar.
Aynı Olay, Birden Fazla Kapı
- Cumhuriyet başsavcılığı: dolandırıcılık ve suç gelirlerinin aklanmasına ilişkin iddiaların asıl muhatabıdır; şikâyet dilekçesi buraya verilir.
- Sermaye piyasası otoritesi: izinsiz yatırım hizmeti sunulduğu iddiasında bildirim yapılır; bazı sermaye piyasası suçlarında soruşturmanın başlaması Kurulun yazılı başvurusuna bağlıdır.
- Mali suçları araştırma birimi: 5549 kapsamındaki şüpheli işlem bildirimleri ve varlık takibi bakımından devreye girer.
- Bankacılık düzenlemesi: 5411 kapsamında izinsiz faaliyet iddiaları ilgili otoriteye bildirilir.
- Hukuk mahkemesi: zararın tazmini ayrı bir davanın konusudur; ceza dosyası tazminat talebinin yerine geçmez.
Para İzini Kaybetmeden Toplamak
Bu dosyalarda sonucu belirleyen şey, paranın nereye gittiğinin belgelenebilmesidir. Havale ve EFT dekontları, alıcı hesap bilgileri, cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri, platformla yapılan tüm yazışmalar ve ekran kayıtları ilk aşamada toplanmalıdır. Fonun hızla el değiştirdiği dosyalarda gecikme doğrudan tahsil imkânını azaltır; bu nedenle şikâyet dilekçesinde hesaplar üzerinde koruma tedbiri uygulanması talebi açıkça ileri sürülmelidir.
Şikâyet Dilekçesinin İskeleti
- Olay, tarih sırasıyla ve abartısız biçimde anlatılır; her cümle bir belgeye dayandırılır.
- Şüpheli olarak bilinen kişi ve kuruluşlar, bilinen kimlik ve iletişim bilgileriyle gösterilir.
- Para transferleri tablo hâlinde sunulur: tarih, tutar, gönderen hesap, alıcı hesap.
- Hesap hareketlerinin ve platform kayıtlarının temini için araştırma talepleri ayrıca yazılır.
- Zararın kapsamı belirtilir ve gerekiyorsa ceza davasına katılma iradesi baştan bildirilir.
Takipsizlik Kararı Gelirse
Kovuşturmaya yer olmadığına dair karar verilmesi sürecin sonu değildir. Karara karşı, tebliğinden itibaren işleyen kısa süre içinde sulh ceza hâkimliğine itiraz edilebilir. Bu itirazın gücü, dosyaya sonradan eklenecek somut belgelerden gelir; aynı iddiaların tekrarı çoğu zaman sonuç doğurmaz. Yeni delil ortaya çıktığında soruşturmanın yeniden açılması da ayrı bir imkândır. İtiraz süresini kaçırmamak için karar tebliğ tarihinin dosyaya işlendiği anda takvime alınması gerekir.
Hukuk Yolunu Paralel Yürütmek
Ceza soruşturması sürerken tazminat talebi için beklemek her zaman doğru değildir. Zamanaşımı işlemeye devam eder ve karşı tarafın malvarlığı eriyebilir. Ceza dosyasındaki bilirkişi raporları ve hesap incelemeleri, hukuk davasında delil olarak kullanılabilir; bu nedenle iki dosya arasındaki bağ dilekçelerde açıkça kurulmalıdır.
Bu içerik genel bilgilendirme amaçlıdır; işlem türü, platformun statüsü ve fonun izlediği yol süreci değiştirebilir. Kaybın yeni fark edildiği dosyalarda ilk günlerin belirleyici olması nedeniyle, belgeleri toplayıp gecikmeden hukuki destek alınması önerilir.