Yatırım vaadiyle toplanan paraların geri alınamadığı dosyalarda belirleyici olan, şikâyetin ne kadar ayrıntılı yazıldığından çok ne kadar hızlı yapıldığıdır. Paranın hesaplar arasında dolaşımı günler içinde tamamlanabildiğinden, soruşturmanın ilk aşamasında alınacak koruma tedbirleri sonucu doğrudan etkiler. Bu rehber 5411, 5549 sayılı düzenlemeler, sermaye piyasası mevzuatındaki kripto varlık düzenlemeleri ve TCK'nın aklama suçuna ilişkin hükmü ekseninde savcılık aşamasını ele alır.
İlk Kırk Sekiz Saat Neden Kritik
Transferin gerçekleştiği hesaplara yönelik tedbir talebi ne kadar erken iletilirse, bakiyenin bulunma ihtimali o kadar yükselir. Bu nedenle şikâyet dilekçesi hazırlanırken kusursuz bir anlatım beklemek yerine, tedbir talebini içeren bir ilk başvuru yapılıp ek dilekçeyle detaylandırma yoluna gidilmesi çoğu dosyada daha işlevseldir.
Dilekçeye Eklenmesi Gereken Kayıtlar
- Gönderilen her transferin tarihi, tutarı, alıcı hesap ve IBAN bilgisi
- Kripto varlık transferlerinde cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri
- Platformla yapılan yazışmalar, ekran görüntüleri ve varsa çağrı kayıtları
- Yatırım vaadini içeren reklam, mesaj grubu veya sunum belgeleri
- Platformun faaliyet izni bulunup bulunmadığına ilişkin yapılan sorgulamalar
Suç Nitelendirmesi ve Yetkili Merci
Aynı olay dolandırıcılık, izinsiz faaliyet ve suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerinin aklanması gibi farklı başlıklar altında değerlendirilebilir. Nitelendirme yalnızca ceza miktarını değil, soruşturmayı yürütecek birimi ve uygulanacak tedbirleri de etkiler. Şikâyetçi olarak tek bir nitelendirmede ısrar etmek yerine, olguları eksiksiz aktarıp hukuki tavsifi soruşturma makamına bırakmak daha güvenli bir yaklaşımdır.
Soruşturma Aşamasında Süre Takvimi
- Şikâyet ve tedbir talebi savcılığa iletilir, dosya numarası alınır.
- Vekil sıfatıyla dosya inceleme talebi yapılır ve kısıtlama kararı olup olmadığı öğrenilir.
- Eksik görülen araştırmalar için ek delil talep dilekçesi verilir.
- Kovuşturmaya yer olmadığına dair karar çıkması hâlinde, tebliğden itibaren işleyen kısa itiraz süresi içinde sulh ceza hâkimliğine başvurulur.
- Ceza dosyası paralelinde hukuk yolu ve ihtiyati tedbir imkânı ayrıca değerlendirilir.
Bankacılık ve Uyum Boyutu
Aracı kurum ya da banka nezdinde yapılan işlemlerde, mevzuattaki şüpheli işlem bildirimi ve müşteri tanıma yükümlülüklerinin yerine getirilip getirilmediği ayrı bir inceleme konusudur. Bu yön, soruşturmanın kapsamını genişletebileceği gibi zararın giderilmesi bakımından da ek imkân doğurabilir.
Buradaki bilgiler genel niteliktedir ve her dosyanın seyri farklıdır. Transfer zincirinin yapısı sonucu belirleyeceğinden, kayıtlarınızla birlikte en kısa sürede hukuki destek almanız önem taşır.