Bir banka hesabına ya da kripto varlık hesabına erişimin aniden kapanması, çoğu zaman kişinin durumdan haberdar olduğu ilk andır. Bu noktada karşımızda tek bir süreç değil, iç içe geçmiş iki ayrı yapı vardır: 5549 sayılı Kanun çerçevesinde yürüyen idari inceleme ve TCK 282 kapsamındaki suçlamaya ilişkin savcılık soruşturması. Bankacılık tarafında 5411 sayılı Kanun, kripto hizmet sağlayıcıları tarafında ise SPK kripto düzenlemeleri kendi yükümlülük düzenini işletir.
Bloke Kararının Kaynağını Belirleyin
İlk yapılması gereken, hesaptaki kısıtlamanın kaynağını öğrenmektir. Kısıtlama bir adli tedbir kararına mı dayanıyor, idari bir tedbirden mi kaynaklanıyor, yoksa hizmet sağlayıcının kendi yükümlülük değerlendirmesi sonucu mu uygulandı? Bu üç ihtimal farklı mercilere gider ve bankaya yazılan bir dilekçe, adli bir tedbiri ortadan kaldırmaz.
Hangi İşlem Nereye Götürülür?
- Soruşturma kapsamında verilen elkoyma veya erişim kısıtlaması niteliğindeki tedbirlere karşı, ceza usulünün öngördüğü itiraz yolu izlenir.
- İdari nitelikte tedbir ve yaptırımlar, kendi kanununda gösterilen denetim yoluna tabidir; ceza mercisine yapılan başvuru bu işlemi denetlemez.
- Yükümlülük ihlali nedeniyle uygulanan idari para cezalarının denetim yolu, aklama suçlamasına ilişkin dosyadan ayrıdır.
- Hizmet sağlayıcının sözleşmesel gerekçeyle uyguladığı kısıtlamalar özel hukuk uyuşmazlığı doğurur.
Savunma Dosyasını Kurma Adımları
- Blokeye konu tutarın kaynağını gösteren belge zincirinin kesintisiz çıkarılması: gelir belgeleri, satış sözleşmeleri, fatura ve dekontlar.
- Kripto işlemlerde platform çıktılarının, cüzdan adreslerinin ve işlem tarihlerinin tablolaştırılması.
- Öncül suç iddiasının hangi fiile dayandırıldığının dosyadan tespiti; aklama suçlaması öncül fiile bağlı olarak tartışılır.
- Üçüncü kişilere ait paranın hesapta bulunması hâlinde bu kişilerin durumunun ayrıca belgelenmesi.
- İfade öncesinde belgelerin tasnif edilmesi; sonradan sunulan açıklamalar ilk beyanla çelişirse dosya zayıflar.
Yanlış Kanalda Kaybedilen Zaman
Bu tür dosyalarda tedbirlere karşı öngörülen itiraz süreleri kısadır ve dilekçenin yanlış makama verilmesi, süre dolduktan sonra fark edilir. Ayrıca bloke süresince ticari ilişkiler zarar gördüğü için gecikmenin maliyeti dosyanın kendisiyle sınırlı kalmaz.
Genel Uyarı
Bu metin bilgilendirme amaçlıdır ve somut dosyanın yerini tutmaz. İşlem hacmi, fonun kaynağı ve isnadın kapsamı sonucu doğrudan etkilediğinden, blokeyi öğrendiğiniz gün savunma desteği alınması önerilir.