Malvarlığı değerlerinin aklanması iddiasıyla yürütülen soruşturmalar, çoğu zaman kişinin haberi olmadan başlar ve ilk temas hesap hareketlerinin durdurulmasıyla yaşanır. Bu rehber, 5549 ve 5411 sayılı kanunlar ile TCK 282 ve sermaye piyasası alanındaki kripto varlık düzenlemeleri çerçevesinde sürecin akışını ve itiraz zamanlamasını ele alır.
Bildirimden Soruşturmaya Giden Yol
Şüpheli işlem bildirimleri, yükümlü kuruluşlar tarafından yapılır ve idari inceleme aşamasında değerlendirilir. Bu aşama henüz bir ceza soruşturması değildir; ancak inceleme sonucunda dosyanın savcılığa intikali hâlinde süreç hızla ceza muhakemesi kurallarına geçer. Kişinin bu ilk aşamada yaptığı yazılı açıklamaların, sonraki savunmayla tutarlı olması büyük önem taşır.
- Hesap hareketlerinin ekonomik gerekçesi, işlem tarihleriyle eşleştirilmiş biçimde hazırlanmalıdır.
- Kripto varlık platformlarındaki işlem geçmişi, transfer adresleriyle birlikte dökülmelidir.
- Üçüncü kişiler adına yapılan işlemler ayrı bir başlıkta açıklanmalıdır.
Blokaj ve Elkoymaya Karşı Ne Yapılır
Hesaplara veya varlıklara yönelik tedbir kararlarına karşı itiraz, kararı veren makama değil kanunda gösterilen itiraz merciine yöneltilir. Uygulamada en çok zaman kaybı, dilekçenin bankaya veya platforma gönderilmesiyle yaşanır; bu kuruluşlar tedbiri uygulayan taraftır, kaldırma yetkisi bulunmaz. Tedbirin kapsamının orantısız olduğu iddiası, soruşturmanın konusuyla ilgisiz hesaplar bakımından ayrıca ileri sürülmelidir.
Öncül Suç Bağının Tartışılması
- Aklama iddiası, malvarlığının suçtan elde edildiği kabulüne dayanır; bu bağın hangi delile dayandırıldığı sorgulanmalıdır.
- Gelirin yasal kaynağını gösteren vergi kayıtları, satış sözleşmeleri ve miras belgeleri dosyaya sunulmalıdır.
- Ticari faaliyetin gerçekliğini destekleyen fatura ve lojistik kayıtları önem taşır.
- Hesabın başkaları tarafından kullanıldığı iddiası varsa teknik erişim kayıtları talep edilmelidir.
Savunma Dosyasının Kurgusu
Bu tür dosyalarda savunma, tek bir işlemi açıklamakla değil, bütün bir malvarlığı akışını tutarlı biçimde anlatmakla sonuç verir. Bu nedenle hazırlığın merkezinde, tarih sırasına dizilmiş ve her satırı bir belgeye bağlanmış bir akış tablosu bulunmalıdır. Eksik bırakılan her kalem, iddia makamı açısından açıklanamayan bir boşluk olarak değerlendirilir.
Kapanış
Aklama soruşturmalarında tedbirlerin etkisi hızlı, kaldırılması ise yavaştır; bu asimetri, ilk günlerde yapılan hazırlığın değerini artırır. Yukarıdaki açıklamalar genel bilgilendirme amacı taşır; işlemlerinizin niteliği ve soruşturmanın kapsamı farklı bir savunma stratejisi gerektirebileceğinden, ifade öncesinde bir müdafi ile çalışmanız önerilir.