Kripto varlık kaynaklı mağduriyetlerde soruşturmanın kaderi çoğu zaman ilk 48 saatte belirlenir. Platform kapanır, sohbet grubu silinir, cüzdan adresleri zincir üzerinde bölünür. Bu rehber; şikâyet dilekçesine eklenecek delilin nasıl paketleneceğine, yani düzenli, okunabilir ve doğrulanabilir hâle getirileceğine odaklanır.
Zincir Üstü ve Zincir Dışı Delilin Ayrılması
Dosyayı iki kolona ayırmak, savcılığın işini de sizin işinizi de kolaylaştırır. Zincir üstü tarafta işlem kimlikleri (hash), gönderen ve alıcı cüzdan adresleri, tarih–saat ve tutarlar; zincir dışı tarafta banka/ödeme kuruluşu dekontları, kimlik doğrulama e-postaları, uygulama ekranları ve mesajlaşma kayıtları yer alır. Kritik nokta, aynı parayı iki tarafta da izleyebilmektir: banka havalesinden borsa hesabına, oradan dış cüzdana giden akış tek bir tabloda görünmelidir.
Para Akışı Tablosu Nasıl Kurulur?
- Her transferi tarih, tutar, para birimi, gönderen hesap ve alıcı adres sütunlarıyla sıraya dizin.
- Her satıra o transferi kanıtlayan belgenin ek numarasını yazın; dilekçedeki numara ile klasördeki numara aynı olsun.
- Yönlendirmenin hangi mesaj veya reklamla yapıldığını ilgili transferle eşleştirin.
- Çekim taleplerinizin reddedildiği veya “vergi/komisyon yatırın” denilerek yeni ödeme istendiği anları ayrıca işaretleyin.
Kaybolan Delili Kurtarmak
Ekran görüntüsü almadan önce hesap kapanmışsa umutsuz olmayın: bankadan hesap hareketleri dökümü, ödeme kuruluşundan işlem kaydı, GSM operatöründen mesaj kayıtları ve e-posta kutusundaki bildirim yazışmaları önemli boşlukları kapatır. Uygulama silinmiş olsa da telefon yedeği, uygulama mağazası indirme geçmişi ve tarayıcı geçmişi ilişki kurmaya yarar. Cihazın kendisinin incelenmesini istiyorsanız bunu dilekçede açıkça talep etmek gerekir.
Aklama Boyutu ve Kurumsal Bildirimler
Toplanan paranın hesaplar arasında dolaştırılması, olayı 5549 sayılı Kanun ve TCK'nın suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklamaya ilişkin hükümleriyle (TCK 282) de ilişkilendirebilir. Aracı kuruluşların 5411 sayılı Kanun kapsamındaki kayıt yükümlülükleri, hesap sahiplerinin tespiti bakımından değerlidir. Kripto hizmet sağlayıcılarına ilişkin SPK düzenlemeleri ise platformun Türkiye'de yetkili olup olmadığının sorgulanmasını mümkün kılar; yetkisiz faaliyet iddiası dosyanın ayrı bir ayağını oluşturabilir.
Delil Eksikliğinin En Sık Görüldüğü Yer
Uygulamada dosyalar çoğunlukla “kimin” sorusunda tıkanır. Bu yüzden mağdurun anlatımı kadar, karşı tarafa ulaşmayı sağlayacak bağlantı halkaları (banka hesabı sahibi, telefon numarası, alan adı kaydı, reklam veren hesap) ayrı bir başlıkta toplanmalı ve bunlara ilişkin araştırma talepleri dilekçede tek tek yazılmalıdır. Genel ifadelerle yapılan “gereğinin yapılması” talebi, çoğu zaman eksik araştırmayla sonuçlanır.
Bu metin yol gösterici bir çerçevedir, olayınıza doğrudan uygulanabilir bir görüş değildir. Tutarın, platformun ve ödeme kanalının niteliğine göre izlenecek strateji değişir; erken aşamada hukuki destek almanız delil kaybını azaltır.