Dijital varlık yatırımı görüntüsü altında toplanan paraların iade edilmemesi, klasik dolandırıcılık kalıplarının yeni bir teknoloji üzerinden tekrarıdır. Bu dosyalarda mağdurun en büyük dezavantajı, olayın anlatımının teknik olması ve kayıtların hızla dağılmasıdır. Bu nedenle delilin nasıl paketlendiği, hangi mercie başvurulduğu kadar önemlidir.
Para İzinin Kesintisiz Çıkarılması
- Banka veya ödeme kuruluşundan yapılan ilk transferin dekontu ve açıklama alanı kaydedilir.
- Platforma yapılan yatırma işlemleri tarih sırasıyla listelenir; her işlem için tutar, alıcı ve kanal yazılır.
- Cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri ayrı bir tabloda toplanır.
- Platform arayüzündeki bakiye görüntüleri ve çekim talebi ekranları zaman bilgisiyle saklanır.
- Yatırım tavsiyesi veren kişilerle yapılan yazışmalar kesintisiz biçimde dışa aktarılır.
Bu tablo hazırlanmadan yapılan şikâyet, savcılığın olayın akışını kavramasını zorlaştırır ve dosyanın ilerlemesini yavaşlatır.
Mevzuat Ekseninde Dosyanın Kurgusu
Toplanan paranın el değiştirmesi ve kaynağının gizlenmesi iddiası varsa, suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklamaya ilişkin TCK 282 gündeme gelir. Kayıt dışı fon toplama iddiaları bakımından 5411 sayılı Bankacılık Kanunu'ndaki mevduat toplama yasağı, şüpheli işlem bildirimleri bakımından ise 5549 sayılı Kanun çerçevesi değerlendirilir. Dijital varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin SPK düzenlemeleri kapsamında faaliyet izni bulunup bulunmadığı da dosyaya eklenmesi gereken bir bilgidir. İzinsiz faaliyet tespiti, mağdurun anlatımını tek başına destekleyen güçlü bir unsurdur.
Yetki: Şikâyet Nereye Yapılacak
Fail çoğu zaman yurt dışında ya da belirsizdir; bu durumda mağdurun bulunduğu yer savcılığına başvurulması pratik başlangıç noktasıdır. Paranın çıktığı banka şubesi, transferin gerçekleştiği yer ve varsa aracı kişilerin bulunduğu yer, yetkinin belirlenmesinde tartışılır. Dosyanın yer bakımından yetkisizlikle başka bir ile gönderilmesi ihtimaline karşı, banka kayıtlarının ve hesap hareketlerinin celbine ilişkin taleplerin ilk dilekçede yer alması, gecikmenin etkisini azaltır.
Malvarlığına Yönelik Koruma Tedbirleri
- Alıcı hesaplara ilişkin el koyma taleplerinin erken yapılması
- Aynı iban veya cüzdana ödeme yapan diğer mağdurlarla dosya birleştirilmesinin talep edilmesi
- Yurt içi platform kullanılmışsa kayıt bilgilerinin istenmesi
- Zararın tazmini için ayrıca hukuk davası açılma ihtimalinin baştan planlanması
Geri Ödeme Teklifi Geldiğinde
Şüpheliler zaman zaman kısmi geri ödeme karşılığında şikâyetten vazgeçilmesini ister. Nitelikli dolandırıcılık iddiası bakımından şikâyetten vazgeçmenin soruşturmayı sona erdirmeyeceği, ancak alınan ödemenin dosyaya nasıl yansıyacağı ayrıca değerlendirilmelidir. Kısmi ödeme kabul edilecekse, kalan zarar bakımından hakların saklı tutulduğu yazılı olarak kayda geçirilmelidir.
Bu metin genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır. Her dosyanın para akışı ve tarafları farklı olduğundan, kayıtlarınızı derledikten sonra hukuki değerlendirme almanız süreç yönetimi bakımından önemlidir.