Kripto varlıklar üzerinden yürütülen dolandırıcılıklarda dosyanın kaderini çoğu zaman iddianın kendisi değil, iddiayı taşıyan delil paketinin ilk günlerde nasıl kurulduğu belirler. Bu rehber, mağdur konumundaki kişinin başvuru öncesi hazırlığına ve uygulamada en çok hak kaybı doğuran hataya, yani yanlış mercie başvuruya odaklanır.
Paketin Çekirdeği: Neyi Hangi Formatta Saklamalı
Kripto uyuşmazlıklarında delil hızla kaybolur: platform hesabı kapanır, sohbet grubu silinir, tanıtım sayfası erişime kapatılır. Bu nedenle ilk iş dilekçe yazmak değil, kayıt almaktır.
- Para çıkışlarının banka dekontları ve hesap hareketleri; gönderen ile alıcı adı, IBAN ve açıklama alanı görünür olmalı
- Kripto transferlerinin işlem kimliği, cüzdan adresleri ve hangi ağ üzerinden gönderildiği
- Platform veya aracı kişiyle yapılan yazışmaların, tek tek ekran görüntüsü yerine mümkünse dışa aktarılmış bütün kaydı
- Yatırım vaadi içeren paylaşım, reklam ve tanıtımların bağlantı adresiyle birlikte tarihli örnekleri
- Görüşmelerde kullanılan telefon numaraları, kullanıcı adları, varsa unvan ve şirket bilgisi
Hangi Kapıya Hangi Sırayla Gidilir
Suç şüphesi içeren fiillerde asıl muhatap Cumhuriyet başsavcılığıdır; soruşturma yürütme ve malvarlığına yönelik tedbir kararı isteme yetkisi bu kanaldadır. 5549 sayılı Kanun kapsamındaki bildirim ve inceleme düzeni ile TCK'nın aklama suçuna ilişkin hükümleri savcılık dosyasını besleyen yapılardır; bunlar şikâyetin yerine geçmez. 5411 sayılı Kanun kapsamındaki banka ilişkisi ve SPK'nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına yönelik düzenlemeleri ise idari denetim başlığıdır. Yalnızca idari kanala yapılan başvuru, ceza şikâyeti yerine geçmediği gibi hukuk davasındaki zamanaşımını da kendiliğinden yönetmez.
Risk Azaltma Kontrol Listesi
- Dilekçede fiil, tarih ve zarar tutarı ayrı ayrı somutlaştırıldı mı?
- Her ödeme kalemi, karşılığı olan belgeyle dilekçedeki sıra numarası üzerinden eşleştirildi mi?
- Hesaplara yönelik tedbir talebi dilekçe içinde ayrı bir başlık olarak yazıldı mı?
- Aynı yapıdan zarar gören başka kişiler varsa dosyaların birleştirilmesi talep edildi mi?
- Ceza şikâyetinin yanında alacağın tahsili için ayrı bir hukuk yolu takvimi çıkarıldı mı?
Zincir Üstü Verinin Gücü ve Sınırı
Blok zinciri kayıtları işlemin gerçekleştiğini gösterir; fakat cüzdanın kime ait olduğunu tek başına ispatlamaz. Bu boşluk çoğunlukla platform kayıtları, kimlik doğrulama belgeleri ve banka üzerinden yapılan giriş çıkışlarla kapatılır. Dilekçede zincir üstü veriyi kimlik verisine bağlayan halkanın hangi kurumdan isteneceğini açıkça göstermek, dosyanın erken aşamada tıkanmasını önler.
Kapanış
Buradaki anlatım genel çerçeve sunar; kripto uyuşmazlıklarında kullanılan platformun yapısı ve paranın izlediği güzergâh sonucu değiştirebilir. Kendi olayınız için belgeleri bir hukukçuyla birlikte gözden geçirmeniz yerinde olur.