Dijital varlık kayıplarında dosyanın kaderini, hukuki nitelendirmeden önce delilin toplanma biçimi belirler. 5411 ve 5549 sayılı Kanunlar, SPK kripto düzenlemeleri ve TCK 282 çerçevesinin kesiştiği bu alanda, mağdurun sunduğu belge paketi ne kadar düzenliyse soruşturmanın ilerleme ihtimali o kadar yüksektir.
Zincir Üstü ve Zincir Dışı Delilin Ayrımı
- Zincir üstü: cüzdan adresleri, işlem kimlikleri, blok zamanı ve transfer tutarları. Bu veriler silinemez ancak doğru biçimde listelenmezse okunamaz.
- Zincir dışı: platform hesap ekstresi, kimlik doğrulama kayıtları, yatırma ve çekme talepleri, yazışmalar. Bu grup zamanla erişilemez hâle gelir.
Dosyanın omurgası, iki grubu birbirine bağlayan zaman çizelgesidir: hangi saatte hangi banka çıkışı, hangi cüzdana hangi transfere dönüşmüştür.
Ekran Görüntüsü Neden Tek Başına Yetmez
Kesilmiş görüntülerde adres, tarih ve bakiye bilgisi görünmediğinde delil değeri zayıflar. Bunun yerine; işlem kimliğini içeren tam sayfa kayıt, platformdan indirilen ekstre dosyası ve yazışmaların özgün formatta dışa aktarımı tercih edilmelidir. Silinme ihtimali olan mesajlaşma uygulamalarında sohbet dışa aktarılıp tarihiyle birlikte saklanmalıdır.
Ödeme Kanalını Geriye Doğru İzlemek
- Banka veya ödeme kuruluşu üzerinden yapılan ilk transferin dekontu alınır.
- Alıcı hesap bilgileri ve açıklama alanındaki referanslar not edilir.
- Aracı hesaplar varsa, her aşama ayrı satır olarak tabloya yazılır.
- Kayıp fark edilir edilmez bankaya bildirim yapılır; iade talebi ve şikâyet aynı gün kayda geçirilir.
Şikâyet Dilekçesinin Teknik Eki
Dilekçenin gövdesi olayı anlatır; ek ise verileri taşır. Ekte cüzdan adresleri, işlem kimlikleri, tarih ve tutar bilgileri tablo hâlinde sunulmalı; talep bölümünde ilgili platformlardan kayıt istenmesi, hesap hareketlerinin çözümlenmesi ve varlıkların muhafaza altına alınması açıkça yazılmalıdır. Aklama şüphesi doğuran hareketler varsa, ilgili mevzuat çerçevesinde bildirim ve inceleme talebi ayrıca dile getirilir.
Aciliyet: Bakiye Hareket Ettikçe Zincir Uzar
Varlıkların kısa sürede birden fazla adrese bölünmesi, iz sürmeyi zorlaştırır ve dosyayı ağırlaştırır. Bu nedenle koruma tedbiri taleplerinin gecikmemesi gerekir. Yurt dışı merkezli platformlar söz konusu olduğunda ise, bilgi taleplerinin sonuçlanma süresi baştan hesaba katılmalı; bekleme sürecinde diğer delil kalemleri tamamlanmalıdır.
Buradaki açıklamalar genel bilgilendirme içindir; hiçbir kayıp senaryosu diğeriyle aynı değildir. Elinizdeki işlem kayıtlarıyla birlikte hukuki destek almanız, dosyanın erken aşamada doğru kurulmasını sağlar.