Hesabına bloke konulan kişinin ilk refleksi itiraz etmek olur; oysa bu dosyalarda sonucu belirleyen şey itirazın tonu değil, paranın kaynağını kesintisiz biçimde gösteren belge zinciridir. 5411 ve 5549 sayılı kanunlar ile TCK 282 çerçevesinde, blokeye karşı hazırlık teknik bir muhasebe çalışmasına benzer.
Blokenin Kaynağını Doğru Teşhis Etmek
Uygulamada aynı kelimeyle anılan farklı işlemler vardır: bankanın kendi risk politikası gereği uyguladığı kısıtlama, mevzuat kapsamında işlemin geçici olarak askıya alınması ve soruşturma kapsamında hâkim kararıyla verilen elkoyma birbirinden ayrıdır. Hangi mekanizmanın işlediği bilinmeden yapılan başvuru, çoğu kez yanlış mercie gider ve yalnızca zaman kaybettirir. İlk adım, bankadan kısıtlamanın dayanağının yazılı olarak sorulmasıdır.
Kripto ve Havale Zincirinde Delil Kurmak
Şüphe genellikle hesaba gelen üçüncü kişi transferlerinden doğar. Bu nedenle her giriş kaleminin karşılığı gösterilmelidir: satış sözleşmesi, fatura, borç ödemesi, kira geliri veya kripto varlık satışına ait platform kaydı. Kripto işlemlerinde borsa hesap dökümü, kimlik doğrulama kayıtları, cüzdan adresi ve işlem karma değeri birlikte sunulduğunda zincir tamamlanır. Parçalı ve açıklamasız transferler, hukuka uygun kaynaktan gelse bile tek başına şüpheyi güçlendirir.
Dosyaya Konulması Gereken Belgeler
- Bloke öncesi ve sonrası dönemi kapsayan tam hesap ekstresi
- Gelen her transferin karşılığını gösteren sözleşme, fatura veya dekont
- Gelir kaynağını gösteren maaş bordrosu, vergi beyannamesi veya kira sözleşmesi
- Kripto platformlarında işlem geçmişi ve para çekme kayıtları
- Karşı tarafla yapılan yazışmalar; satışın gerçekliğini destekleyen kayıtlar
İtiraz Yolunda Süre Neden Kritik
Soruşturma kapsamında verilen koruma tedbirlerine karşı itiraz, kısa ve kesin sürelere bağlıdır; süre kararın öğrenilmesi veya tebliğiyle işlemeye başlar. Kararı tebliğ almadan öğrenen kişilerin bekleme eğilimi, en sık karşılaşılan hak kaybı nedenidir. Ayrıca itiraz dilekçesinin belgesiz verilmesi, itirazın esastan incelenmesini fiilen anlamsız kılar; belgeler sonradan sunulsa da ilk değerlendirme çoğunlukla dosyadaki mevcut içerik üzerinden yapılır.
Sürecin Sağlıklı İlerlemesi İçin
- Kısıtlamanın hukuki dayanağı yazılı olarak öğrenilir.
- Hesap hareketleri tablo hâline getirilip her kalem belgeyle eşleştirilir.
- İtiraz için süre, öğrenme tarihinden itibaren hesaplanır ve kaydedilir.
- Aynı olaydan doğan ceza soruşturması varsa savunma bütünlüğü gözetilir.
- Ticari faaliyet etkilendiyse doğan zarar ayrıca belgelenir.
Bu metin genel bilgilendirme amacı taşır ve her dosyanın kendi işlem geçmişi farklıdır. Mali suç iddiaları hem ceza hem idari sonuç doğurabildiğinden, işlem yapmadan önce hukuki destek alınması önerilir.