Hesabına MASAK kaynaklı bir bloke uygulanan kişi için sorun çoğu zaman tek bir işlem değil, birbirini izleyen üç ayrı süreçtir: bankanın işlemi durdurması, idari inceleme ve savcılık soruşturması. Bu rehber, paranın kaynağını ispat etme stratejisini ve her aşamada işleyen kısa itiraz sürelerini birlikte ele alır.
Blokenin Hukuki Niteliğini Ayırt Etmek
İlk yapılması gereken, kısıtlamanın hangi zemine dayandığını netleştirmektir. 5549 sayılı Kanun kapsamında işlemin geçici olarak askıya alınması, ceza soruşturmasında hâkim kararına dayanan el koyma ve bankanın kendi risk politikası gereği uyguladığı kısıtlama farklı yollarla ele alınır. Yanlış merciye yapılan başvuru sadece zaman kaybettirmez; asıl kanun yolunun süresini de tüketebilir.
Ayrım için sorulacak sorular
- Kısıtlamayı uygulayan banka mı, yoksa bankaya ulaşan bir karar mı var
- Dosyada TCK 282 kapsamında bir aklama iddiası bulunuyor mu
- Karar bir hâkimlik kararına mı dayanıyor, yoksa idari bir tedbir mi
- Tarafınıza yapılmış bir tebligat veya bilgilendirme mevcut mu
Kaynak İspatının Belge Mimarisi
Bu dosyalarda ispat yükü fiilen mal varlığının meşru kaynağını gösterme çabasına döner. En etkili yöntem, tutarın hesaba giriş tarihinden geriye doğru kesintisiz bir para izi kurmaktır: satış sözleşmesi, tapu veya noter işlemi, ücret bordrosu, ticari fatura, kripto varlık işlemlerinde platform hesap dökümü ve cüzdan hareketleri. Belgelerin tarih sırasına dizilmiş tek bir dosyada birleştirilmesi, dağınık ek listesinden çok daha ikna edicidir.
Kısa Sürelerin Kaçırılması Riski
El koyma ve benzeri koruma tedbirlerine karşı kanun yolu süreleri gün hesabıyla işler ve öğrenme ya da tebliğ anına bağlanır. Uygulamada en sık görülen kayıp, kişinin önce bankayla yazışarak haftalar geçirmesi, ardından itiraz süresinin dolduğunu fark etmesidir. Bu nedenle iki hat aynı anda yürütülmelidir: bir yandan belge toplama, diğer yandan süresi içinde itiraz.
Savcılık Aşamasında İfade ve Talep Yönetimi
İfade öncesinde hangi işlemin sorgulandığını anlamak, savunmayı gereksiz alanlara yaymamayı sağlar. Dosyaya sunulacak dilekçede tedbirin kaldırılması yanında, kapsamının daraltılması gibi kademeli talepler de yazılabilir. Ayrıca üçüncü kişilere ait hesapların etkilendiği hâllerde, o kişilerin ayrı başvuru hakkı bulunduğu gözden kaçmamalıdır.
Yukarıdakiler genel bilgilendirme amacıyla kaleme alınmıştır. Bloke gerekçesi ve dosya içeriği kişiden kişiye değiştiğinden, işlem yapmadan önce dosyanızı inceleyen bir hukukçudan görüş alınması önerilir.