Kripto varlık kaynaklı mağduriyetlerde dosyanın kaderini belirleyen şey, çoğu zaman olayın büyüklüğü değil delilin ilk günlerde nasıl toplandığıdır. Buna bir de ihbarın yanlış kuruma yapılması eklendiğinde, para akışının izlenebileceği kısa pencere kapanır. Bu rehber 5411, 5549, SPK kripto düzenlemeleri ve TCK 282 ekseninde delil paketleme ile başvuru adresini ayrıştırır.
Delili Bozmadan Toplamak
- Gönderim yapılan cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri metin hâlinde, kopyalanabilir biçimde kaydedilir.
- Platform içi yazışmalar, yatırım vaatleri ve panel ekranları tarih damgasıyla birlikte saklanır.
- Banka üzerinden yapılan transferlerin dekontları ve alıcı hesap bilgileri ayrı bir dosyada toplanır.
- Telefon numaraları, sosyal medya hesapları ve internet sitesi adresleri tek listede birleştirilir.
- Uygulama silinmeden önce cihaz üzerindeki kayıtların yedeği alınır.
Şikâyet Dilekçesinde Para Akışının Anlatımı
Savcılığa sunulan dilekçe bir hikâye değil bir akış şeması gibi kurulmalıdır: hangi tarihte, hangi hesaptan, hangi tutarın, nereye gittiği sırayla gösterilmelidir. Banka hesabından borsaya, oradan cüzdan adreslerine uzanan zincir tabloya dökülürse, el koyma ve bloke taleplerinin değerlendirilmesi hızlanır.
Savcılık, Kurum İhbarı ve Düzenleyici Başvuru Farkı
- Suç iddiası bakımından muhatap Cumhuriyet başsavcılığıdır; ceza soruşturmasını yalnızca bu yol başlatır.
- 5549 kapsamındaki bildirim yükümlülükleri esas olarak yükümlü kuruluşlara yöneliktir; mağdurun buraya yaptığı bildirim şikâyetin yerine geçmez.
- Bankacılık faaliyetlerine ilişkin şikâyetler 5411 çerçevesindeki denetim yapısına, hizmet sağlayıcıların faaliyetine ilişkin başvurular ise SPK kripto düzenlemeleri kapsamındaki mekanizmaya yöneltilir.
- Zararın tazmini için ayrıca hukuk yoluna başvurulması gerekir; ceza dosyası tek başına alacağı tahsil etmez.
Aklama İddiasının Ayrı Değerlendirilmesi
Paranın birden fazla hesap ve cüzdan üzerinden dolaştırıldığı dosyalarda TCK 282 kapsamındaki tartışma gündeme gelebilir. Bu boyut, mağdurun kendi hesabının aracı olarak kullanıldığı durumlarda savunma açısından da önem taşır; hesabın nasıl ve kimin yönlendirmesiyle kullanıldığı belgelenmelidir.
Yurt Dışı Unsurlu Dosyalarda Zaman Yönetimi
Hizmet sağlayıcının yurt dışında bulunması, bilgi taleplerinin uzun sürmesine yol açar. Bu süre içinde yerel hesaplara ilişkin taleplerin ayrıca ve erken yapılması, dosyanın tümüyle durmasını engeller.
Buradaki açıklamalar genel niteliktedir; her dosyada işlem zinciri ve taraflar farklıdır. Mağduriyet fark edildiği anda delil paketini oluşturup hukuki değerlendirme almanız, sonraki aşamalarda hareket alanınızı genişletir.