Kripto varlık dolandırıcılığı dosyalarında iki farklı bloke kavramı iç içe geçer: mağdurun parasının kurtarılması için alıcı hesaplara uygulanması istenen tedbir ile mağdurun kendi hesabına, şüpheli işlem bildirimi sonrası uygulanan kısıtlama. İkisinin hukuki dayanağı ve izlenecek yolu farklıdır. 5411 ve 5549 sayılı Kanunlar, sermaye piyasası düzenlemeleri ve TCK'nın aklama suçuna ilişkin 282. maddesi ekseninde bu iki durumu ayrı ayrı ele alıyoruz.
Durum 1: Paranız Gitti, Alıcı Hesabı Bloke Ettirmek
Transferin ardından geçen her saat, paranın birden çok hesaba bölünerek dağıtılması riskini artırır. Bu nedenle şikâyet dilekçesinde yalnızca cezalandırma değil, alıcı hesaplar ile borsa cüzdanlarındaki varlıklara elkoyma ve transferlerin durdurulması da açıkça talep edilmelidir.
- İşlem referans numaraları, IBAN ve cüzdan adresleri eksiksiz listelenir.
- Zincir üzerindeki transfer adımları, işlem karma değerleriyle birlikte gösterilir.
- Platformla yapılan tüm yazışmalar ve reklam içerikleri kaydedilir.
- Yurt dışı merkezli platformlar için, hizmetin Türkiye'den erişilebilir biçimde sunulduğunu gösteren kayıtlar toplanır.
Elkoyma kararlarına karşı ceza muhakemesi hükümlerine göre itiraz yolu açıktır ve bu süreler kısadır; karar tebliğ edildiğinde tarihi hemen kayda geçirilmelidir.
Durum 2: Kendi Hesabınız Bloke Edildiyse
Bir mağdurun parası farkında olmadan sizin hesabınıza geçmişse ya da hesabınız aracı olarak kullanılmışsa, hesaba tedbir uygulanabilir. Böyle bir durumda ilk yapılacak şey blokenin kaynağını öğrenmektir: bu bir savcılık ya da mahkeme kararı mı, yoksa yükümlü kuruluşun 5549 sayılı Kanun kapsamındaki tedbiri mi? Kaynağı belirlemeden yapılan başvurular yanlış merciye gider ve zaman kaybettirir.
- Bankadan blokenin dayanağı ve ilgili dosya numarası yazılı olarak talep edilir.
- Paranın hangi hukuki ilişkiden geldiğini gösteren belgeler (satış sözleşmesi, fatura, mesajlaşma kayıtları) hazırlanır.
- İyi niyetli olduğunu ortaya koyan unsurlar kronolojik biçimde sunulur; TCK kapsamındaki aklama suçlamasına karşı savunmanın temeli budur.
- Blokenin kapsamı (tüm hesap mı, yalnızca ilgili tutar mı) sorgulanır; ölçülülük itirazı ayrıca ileri sürülebilir.
Malvarlığının İadesi ve Sıra Sorunu
Elkonulan varlıkların iadesinde, aynı fondan zarar gören çok sayıda mağdur bulunması hâlinde paylaşım sorunu doğar. Bu nedenle şikâyetin erken yapılması yalnızca delil değil, alacağın karşılanma ihtimali bakımından da önem taşır. Dosyaya katılma talebinin süresinde ve usulüne uygun yapılması, iade taleplerinin dikkate alınmasını sağlar.
Paralel Yürüyen Hukuk Yolu
Ceza soruşturması sürerken, platform veya aracı kuruluşun sorumluluğuna dayanan tazminat talepleri ayrıca değerlendirilebilir. 5411 sayılı Kanun kapsamındaki kuruluşların müşteri tanıma ve şüpheli işlem bildirim yükümlülüklerini yerine getirip getirmediği bu değerlendirmenin merkezinde yer alır.
Bu içerik genel bilgilendirme amaçlıdır; işlemin yapısı, platformun statüsü ve blokenin dayanağı izlenecek yolu değiştirir. Hesap hareketleri ve yazışmalar silinmeden, olayı fark ettiğiniz aşamada hukuki değerlendirme almanız önerilir.