Hesabına erişemediğini fark eden kişi çoğu zaman bankadan yalnızca genel bir açıklama alır. Oysa uygulamada MASAK blokesi diye anılan durum, birbirinden farklı hukuki temellere dayanabilir ve hangi temele dayandığı belirlenmeden doğru itiraz yolu seçilemez. Yanlış mercie yapılan başvuru, sınırlı olan itiraz süresini tüketir.
Kısıtlamanın Kaynağını Belirlemek
Hesap üzerindeki kısıtlama; bankanın kendi risk politikası kapsamındaki geçici tedbirinden, 5549 sayılı Kanun çerçevesinde yürütülen incelemeden ya da Cumhuriyet savcılığının soruşturma kapsamında verdiği elkoyma kararından kaynaklanabilir. Ceza Muhakemesi Kanunu uyarınca banka hesaplarına elkoyma, kural olarak hâkim kararına dayanır; gecikmesinde sakınca bulunan hâllerde savcılık kararı verilebilir ve bu karar kanunda öngörülen süre içinde hâkim onayına sunulur. Onay alınmaması hâlinde tedbir kendiliğinden hükümsüz kalır. Bu nedenle ilk adım, kararın hangi merci tarafından ve hangi tarihte verildiğini öğrenmektir.
Bilgi Edinme ve Dosyaya Erişim
- Bankadan, işlemin bir adli merci kararına mı dayandığının yazılı olarak bildirilmesini isteyin.
- Soruşturma dosyasının numarasını öğrenerek vekil aracılığıyla inceleme talebinde bulunun.
- Kısıtlama kararı varsa, bunun kapsamının dosyaya erişimi de kapsayıp kapsamadığını kontrol edin.
- Hangi işlemin şüpheli olarak değerlendirildiğini anlamadan yapılan savunma sonuç vermez.
İtiraz Yolu ve Süresi
Elkoyma kararına karşı itiraz, kararı veren hâkimliğe verilecek dilekçeyle yapılır ve kanunda öngörülen kısa süre içinde kullanılmalıdır. İtiraz dilekçesinde soyut mağduriyet anlatımı yerine, hesaba giren paranın kaynağını gösteren belgeler sunulmalıdır. Kısıtlamanın tümüyle kaldırılması mümkün görünmüyorsa, kapsamının daraltılması veya zorunlu harcamalar için sınırlı erişim talebi kademeli olarak ileri sürülebilir.
Paranın Kaynağını Belgelemek
- Gelirin dayanağını gösteren bordro, fatura, sözleşme veya vergi beyanını derleyin.
- Kripto varlık alım satımı söz konusuysa platform işlem geçmişini ve cüzdan hareketlerini eksiksiz çıkarın.
- Üçüncü kişilerden gelen transferlerde gönderenle aranızdaki hukuki ilişkiyi belgeleyin.
- Ticari faaliyet varsa defter kayıtları ile banka hareketleri arasındaki uyumu gösterin.
Karapara Aklama İsnadı İhtimali
Türk Ceza Kanunu, suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama fiilini ayrı bir suç olarak düzenler. Kişi, hesabını başkasının kullanımına açtığında öncül suçtan haberi olmadığını ileri sürse dahi soruşturma kapsamına girebilir. Bu tür dosyalarda ifade öncesi hazırlık, blokenin kaldırılmasından daha öncelikli olabilir; verilen beyan sonraki tüm aşamaları etkiler.
Bu içerik genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır. Kısıtlamanın dayanağı ve süreler dosyadan dosyaya değiştiğinden, hesabınız üzerindeki işlemi öğrendiğiniz anda ceza hukuku alanında çalışan bir avukatla temasa geçmeniz önerilir.