Kripto varlık üzerinden yürütülen dolandırıcılık dosyalarında paranın izi, transferden sonraki kısa süre içinde kaybolur. Bu nedenle 5411, 5549 ve TCK'nın suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklamaya ilişkin düzenlemeleri ekseninde kurulacak plan, önce blokaj, sonra ispat üzerine oturmalıdır.
Blokaj Kararını Kim Verir?
Banka, kendi risk politikası gereği geçici tedbir uygulayabilir; ancak soruşturma kapsamında hesaplara el konulması ve blokenin sürdürülmesi yargısal bir karara dayanır. Mağdur olarak yapılacak doğru hamle, bankaya iletilen işlem itirazıyla yetinmek değil, savcılığa verilecek dilekçede havale zincirindeki hesapların tespiti ve tedbir uygulanması talebini açıkça yazmaktır. İdari denetim mercilerine yapılan başvurular bilgilendirici olabilir, fakat tek başına parayı durdurmaz.
Hesabı Bloke Edilen Kişinin Yolu
Madalyonun diğer yüzünde, kendi hesabı zincire karıştığı için bloke edilen kişiler bulunur. Burada izlenecek yol farklıdır:
- Blokenin dayanağının banka kararı mı yoksa soruşturma tedbiri mi olduğu öğrenilir.
- Soruşturma kaynaklıysa, dosyanın bulunduğu savcılığa tedbirin kaldırılması talebi sunulur.
- Talep reddedilirse, karara karşı süresi içinde sulh ceza hakimliğine itiraz edilir.
- Paranın meşru kaynağını gösteren sözleşme, fatura ve borsa hareket dökümleri baştan hazırlanır.
Bu aşamada tüketici hakem heyetine veya idari şikâyet hatlarına yapılan başvurular sonuç doğurmaz; süre kaybı yaratır.
İşlem Zincirini Belgelemek
- Havale ve EFT dekontları saat damgalarıyla birlikte kronolojik sıraya konur.
- Kripto tarafında cüzdan adresleri, işlem kimlikleri ve borsa hesap dökümü eklenir.
- Karşı tarafla yapılan yazışmalar, tanıtım materyalleri ve vaat edilen getiri iletileri arşivlenir.
- Kullanılan platformun faaliyet izni bulunup bulunmadığı araştırılarak dilekçeye işlenir.
Ceza ve Hukuk Yollarını Ayırmak
Ceza soruşturması failin cezalandırılmasına yöneliktir; kaybedilen tutarın geri alınması ise ayrı bir sürecin konusudur. Failin malvarlığı tespit edilebiliyorsa, hukuk davası öncesinde ihtiyati tedbir veya ihtiyati haciz talebi gündeme gelir. İki yolu tek dosyada eritmeye çalışmak, iade ihtimalini zayıflatır.
Sık Yapılan Süre Hataları
Şikâyetin "paranın dönmesini bekleyelim" düşüncesiyle haftalarca ertelenmesi, aynı olayla ilgili başka mağdurların dosyalarının farklı savcılıklarda dağınık kalması ve itiraz süresi geçtikten sonra tedbire karşı yeniden başvurulması en sık rastlanan üç hatadır. Aynı platformdan zarar görenlerin dosyalarının birleştirilmesi talebi, delil bütünlüğü açısından erken aşamada gündeme getirilmelidir.
Bu metin genel bilgilendirme niteliğindedir; ödeme kanalı, platformun yapısı ve blokenin dayanağı sonucu değiştirdiğinden, adım atmadan önce dosyanızın bir hukukçu tarafından incelenmesi gerekir.