Banka hesabına ya da kripto varlık platformundaki bakiyeye erişimin bir anda kesilmesi, çoğu zaman hiçbir açıklama yapılmadan gerçekleşir. Bu tabloda 5411 sayılı Bankacılık Kanunu, 5549 sayılı Kanun, sermaye piyasası mevzuatının kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri ve TCK'nın 282. maddesindeki aklama suçu iç içe geçer. Sonucu belirleyen şey, paranın kaynağını gösteren belgelerin ne kadar düzenli sunulduğudur.
Blokenin Kaynağını Ayırt Etmek
Her erişim kısıtı aynı hukuki niteliğe sahip değildir. Kurumun kendi risk politikası gereği uyguladığı geçici kısıt, idari işlem niteliğindeki askıya alma ve ceza soruşturması kapsamında hâkim kararıyla verilen elkoyma birbirinden ayrı yollarla çözülür. İlk yapılacak iş, kısıtın hangisi olduğunu bankadan veya platformdan yazılı olarak sormak, ardından soruşturma dosyasının varlığını araştırmaktır.
Kaynak Dosyasının Kurgusu
"Param temiz" demek yetmez; her giriş kaleminin bir belgesi olmalıdır. Etkili bir kaynak dosyası genelde şu sırayla kurulur:
- Kazanç katmanı: maaş bordroları, serbest meslek makbuzları, kira gelirleri, satış sözleşmeleri, vergi beyannameleri
- Aktarım katmanı: hesaplar arası transfer dekontları, kripto platformundaki yatırma-çekme kayıtları, zincir üstü işlem kimlikleri
- İlişki katmanı: karşı tarafla aranızdaki sözleşme, fatura veya yazışma; özellikle tanımadığınız kişilerden gelen havaleler varsa bunların hikâyesi
- Zaman katmanı: tüm hareketleri tek bir kronolojik tabloda birleştiren özet
Belgelerin dağınık sunulması, kurumun ya da soruşturma makamının kendi analizini yapmasını zorlaştırır ve süreci uzatır.
Dolandırıcılık Mağduru İken Şüpheli Konumuna Düşmek
Sıkça görülen bir durum, kişinin bir yatırım vaadiyle kandırılıp hesabını başkasının parasının geçtiği bir güzergâha dönüştürmesidir. Böyle dosyalarda savunmanın omurgası, kastın bulunmadığını gösteren yazışmalar ve kişinin kendisinin de zarar gördüğünü ortaya koyan ödeme kayıtlarıdır. Bu belgeler ifade aşamasından önce hazırlanmalıdır.
Süre Riskinin Yoğunlaştığı Nokta
Ceza soruşturması kapsamında verilen elkoyma veya hesap üzerindeki tedbir kararlarına karşı itiraz, kararın öğrenilmesinden itibaren işleyen kısa bir süreye tabidir; uygulamada bu yedi günlük süre çoğu zaman kişi durumu ancak avukatıyla görüştüğünde fark ettiği için tüketilir. Süre kaçırıldığında hak tümüyle kaybolmasa da, tedbirin kaldırılması talebi çok daha uzun bir yola girer. Bu nedenle blokeyi öğrendiğiniz tarihi yazılı olarak sabitleyin.
Kripto Varlıklara Özgü Not
Zincir üstü işlemler kalıcıdır ve lehinize de delil oluşturur. Cüzdan adresleri, işlem kimlikleri ve platform ekstreleri, paranın izlediği yolu göstermek bakımından banka dekontu kadar değerlidir; bu kayıtları platform hesabınıza erişiminiz kısıtlanmadan indirmek önemlidir.
Bu içerik yol gösterici niteliktedir. Blokenin hukuki dayanağı ve başvurulacak merci dosyaya göre değişir; belge sunumundan önce mesleki destek almanız yararınıza olur.