Hesabına erişemeyen bir kişi için en yanıltıcı cümle, bankanın telefonda söylediği MASAK blokesi var ifadesidir. Uygulamada birbirine karıştırılan en az üç farklı durum vardır ve her biri farklı bir mercie, farklı bir delil paketiyle gitmeyi gerektirir. Yanlış kapıya yapılan başvuru yalnızca zaman kaybettirmez; dosyanızda savunmanızın zayıf göründüğü bir iz de bırakır.
Blokenin Kaynağını Ayırt Etmeden Dilekçe Yazılmaz
- Bankanın kendi tedbiri: 5411 sayılı Kanun ve şüpheli işlem yükümlülükleri çerçevesinde uygulanan kısıtlar; muhatap doğrudan bankadır.
- İdari nitelikli erteleme: 5549 sayılı Kanun kapsamında işlemin geçici olarak durdurulması; süreç kısa ve idari niteliktedir.
- Adli el koyma: Bir soruşturma dosyası kapsamında verilen karar; muhatap soruşturmayı yürüten savcılık ve kararı veren hâkimliktir.
Bu ayrım yapılmadan yazılan bir dilekçe, çoğu zaman ilgisiz bir birime gider ve dönüş süresi uzar. İlk adım, banka şubesinden kısıtın dayanağını ve varsa dosya numarasını yazılı olarak talep etmektir.
Delil Paketini Hangi Sırayla Kurmalı
- Paranın kaynağı: Maaş bordrosu, tapu veya araç satış sözleşmesi, kredi kullandırım belgesi, miras ilamı gibi girişleri açıklayan belgeler.
- Paranın yolculuğu: Hesap ekstresi üzerinde her hareketin karşılığının işaretlendiği kronolojik bir tablo.
- Karşı tarafla ilişki: Sözleşme, yazışma, fatura; özellikle tanımadığınız bir kişiden gelen havalede ilişkinin niteliği.
- İyi niyet göstergeleri: Şüpheli işlem fark edildiğinde yapılan bildirimler, kendi şikâyet başvurularınız.
Kripto Varlıklarda Zincir Kaydını Anlatıya Dönüştürmek
SPK düzenlemelerine tabi hizmet sağlayıcılar üzerinden yapılan işlemlerde ham işlem kayıtları tek başına açıklayıcı olmaz. Cüzdan adresi listesi ile banka hareketlerinin tarih ve tutar bakımından eşleştirildiği bir çapraz tablo hazırlanması, transferin niçin yapıldığını anlatan kısa açıklamalarla birleştirilmelidir. Aksi halde dosyada yalnızca anlamlandırılmamış bir hareket yığını görünür.
Merci Hatasını Eleyen Kontrol Listesi
- Kısıtın dayanağı yazılı olarak belgelendi mi?
- Bir soruşturma dosyası varsa numarası ve yetkili savcılık öğrenildi mi?
- Adli el koyma söz konusuysa itiraz, kararı veren mercie mi yöneltiliyor?
- Yalnızca hesabın serbest bırakılması mı isteniyor, yoksa suç isnadına karşı savunma da mı yapılıyor? İki talep aynı dilekçede karışmamalı.
- TCK 282 kapsamında bir isnat gündeme gelmişse, malvarlığının kaynağına ilişkin savunma teknik değil hukuki dille kuruldu mu?
Sürecin Uzamasını Önleyen Alışkanlıklar
Her başvurunun tarihini, muhatabını ve ekini gösteren tek bir kayıt tutmak; aynı belgeyi farklı mercilere gönderirken içerik değil yalnızca hitap kısmını değiştirmek; ek belge çıktıkça dosyayı bütünüyle yenilemek yerine ek liste ile ilerlemek, incelemeyi yapan birimin işini kolaylaştırır.
Bu metin genel bilgi amaçlıdır ve somut bir dosyanın yerini tutmaz. Blokenin kaynağı ile isnadın niteliği değiştiğinde strateji de baştan kurulmalıdır; bu nedenle süreci bir hukukçuyla birlikte yürütmek önerilir.