Hesabına veya kripto varlık bakiyesine bloke konulan kişinin karşılaştığı ilk güçlük hukuki değil, pratiktir: paranın nereden geldiğini gösteren belgeler dağınıktır. 5549 sayılı Kanun ve 5411 sayılı Bankacılık Kanunu çerçevesindeki tedbirlerde, itirazın kaderini çoğu zaman sunulan belgelerin nasıl paketlendiği belirler. Bu rehber, blokeli dosyada delil paketlemenin uygulamasını ve delil eksikliğinin nerede kaybettirdiğini ele alır.
Önce Blokenin Kaynağını Ayırt Etmek
Aynı ekranda görünen bakiye kısıtı birbirinden çok farklı hukuki sebeplere dayanabilir. Bankanın kendi risk politikası gereği uyguladığı kısıt, idari nitelikteki bir tedbir ve soruşturma kapsamındaki adli el koyma farklı mercilere ve farklı yollara tabidir. Yanlış kapıya yapılan başvuru, çoğu zaman esasa girilmeden sonuçlanır ve arada değerli zaman kaybedilir. Bu nedenle ilk iş, kısıtlamanın hangi yazıya dayandığını ve hangi makamdan geldiğini yazılı olarak öğrenmektir.
Delil Paketinin Omurgası: Fon Yolculuğu
Blokeli dosyada anlatılması gereken tek hikâye vardır: paranın hangi meşru kaynaktan çıkıp bu hesaba nasıl ulaştığı. Bu hikâye kesintisiz kurulabildiğinde belge sayısı azalsa da ikna gücü artar.
- Kaynak gelir belgeleri: maaş bordrosu, kira geliri, tapu satış bedeli, şirket kâr payı gibi başlangıç noktası
- Aradaki her transferi gösteren, hesap sahibi adları görünen ekstre kesitleri
- Kripto tarafında borsa hesap dökümü, yatırma ve çekme kayıtları, cüzdan adresi eşleşmeleri
- Karşı tarafla yapılan sözleşme, fatura veya yazışmaların tarih sırasına dizilmiş hali
Delil Eksikliğinin Tipik Görünümleri
Dosyaların çoğu belge yokluğundan değil, zincirin bir halkasının atlanmasından zayıflar. En sık rastlananlar: nakit olarak alınan bir bedelin hiçbir kayıtla desteklenmemesi, üçüncü kişi hesabı üzerinden geçirilen transferin nedeninin açıklanamaması, borsa çıkışı ile banka girişi arasındaki tutar farkının izah edilmemesi ve yalnızca ekran görüntüsüyle yetinilip kurum onaylı döküm alınmaması. Ekran görüntüsü destekleyici olabilir; tek başına taşıyıcı olamaz.
Başvuru Metnini Belgeye Bağlama Tekniği
- Her iddia cümlesinin yanına ilgili ekin numarası yazılır; anlatım ile ek listesi birebir örtüşür.
- Belgeler tarih sırasına göre değil, akış sırasına göre dizilir; okuyan kişi parayı takip edebilmelidir.
- Tutarlar tabloya dökülür ve toplamların birbirini tutması sağlanır.
- Açıklanamayan kalemler gizlenmez, ayrı başlık altında ve gerekçesiyle sunulur.
- Talep, blokenin tamamının kaldırılması yanında kısmi çözüm seçeneğini de içerecek şekilde kurulur.
Süreç Uzarsa Ne Yapılır
Tedbirin devam ettiği dönemde dosyaya yeni belge eklenmesi mümkündür; bekleme süresi pasif geçirilecek bir zaman değildir. Aynı dönemde kişinin ticari ilişkilerinde doğan zararların da kayda geçirilmesi, ileride gündeme gelebilecek talepler bakımından yararlı olur.
Bu metin bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır ve her dosyaya doğrudan uygulanabilecek bir şablon sunmaz. Bloke kararının dayanağı ve soruşturmanın niteliği sonucu değiştirdiğinden, sürecin baştan bir avukatla birlikte yürütülmesi önerilir.