Banka veya kripto varlık hesabının bir anda işleme kapanması, çoğu kişi için ilk kez karşılaşılan bir durumdur. Bu tabloda en sık yapılan hata, tedbirin kaynağını tespit etmeden bankaya defalarca itiraz etmek ve asıl mercii olan soruşturma dosyasına hiç dokunmamaktır. Bu rehber, blokenin kaynağını doğru okuyup usul kaybı yaşamadan ilerlemeye odaklanır.
Tedbirin Kaynağını Ayırt Etmek
Uygulamada hesap hareketlerinin durdurulması birkaç farklı sebepten doğabilir: 5549 sayılı Kanun kapsamındaki şüpheli işlem değerlendirmeleri, bankanın 5411 sayılı Bankacılık Kanunu ve kendi iç mevzuatı çerçevesinde uyguladığı kısıtlar ya da bir ceza soruşturması kapsamında verilen elkoyma kararı. Bu üçünün itiraz yolu ve muhatabı farklıdır. İlk adım, bankadan tedbirin dayanağının ve varsa dosya numarasının yazılı olarak istenmesidir; sözlü bilgiye dayanarak dilekçe yazmak vakit kaybettirir.
Savcılık Dosyasında Yapılacaklar
- Soruşturma dosyasına vekil aracılığıyla erişim ve kısıtlama kararı olup olmadığının kontrolü
- Kişinin dosyadaki sıfatının belirlenmesi: şüpheli mi, mağdur mu, üçüncü kişi mi
- Elkoyma kararı varsa, karara karşı kanunda öngörülen mercie süresinde itiraz
- Paranın kaynağını gösteren belgelerin dosyaya sunulması
- İfade daveti gelmişse hazırlıklı ve müdafi eşliğinde katılım
Kaynak Belgesi Dosyanın Omurgasıdır
Bu tür dosyalarda savunmanın ağırlık merkezi, hesaba giren paranın meşru kaynağının kesintisiz biçimde gösterilmesidir. Maaş bordroları, satış sözleşmeleri, tapu ve araç devir belgeleri, kripto varlık hizmet sağlayıcısından alınan işlem dökümleri ve vergi beyanları tarih sırasıyla dizilmelidir. Zincirin bir halkasının eksikliği, tüm anlatımı zayıflatır. Kripto işlemlerinde cüzdan adresleri ile hesap hareketlerinin eşleştirildiği bir tablo hazırlanması, incelemeyi belirgin biçimde kolaylaştırır.
Farkında Olmadan Aracı Olma Hali
Kendi hesabını başkasının kullanımına açan kişiler, çoğu zaman dolandırıcılık mağdurlarının parasının geçtiği halka konumuna düşer ve suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama iddiasıyla karşılaşabilir. Burada savunmanın merkezi, kastın bulunmadığının somut verilerle ortaya konulmasıdır: hesabın kim tarafından, hangi vaatle kullanıldığı, elde edilen menfaatin varlığı veya yokluğu belgelendirilmelidir.
Usule Aykırı İşlemin Bedeli
Yanlış mercie yapılan itiraz süreyi durdurmaz. Sulh ceza hakimliğine sunulması gereken bir talebin bankaya, savcılığa sunulması gereken bir dilekçenin idari kuruma gönderilmesi, süre geçtikten sonra telafi edilemez. Bu nedenle her dilekçenin muhatabı ve süresi, gönderilmeden önce iki kez doğrulanmalıdır.
Buradaki açıklamalar genel niteliktedir ve somut dosya incelemesinin yerini tutmaz. Bloke bildirimi aldığınız gün belgeleri toplamaya başlamanız ve süreci bir hukukçuyla yürütmeniz, sonuç açısından belirleyici olabilir.