Yatırım vaadiyle yapılan transferlerde para nadiren tek adımda kaybolur. Genellikle bir ödeme kuruluşu ya da elektronik para kuruluşu üzerinden geçer, birkaç hesap arasında dolaşır ve çoğu zaman bir kripto varlık hizmet sağlayıcısında son bulur. Savcılığa sunulan dilekçenin başarısı, bu zinciri anlaşılır biçimde kurabilmesine bağlıdır. Bu rehber, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve sermaye piyasası düzenlemeleri çerçevesinde delil paketlemeyi ele alır.
Para akışını haritalamadan dilekçe yazılmaz
Dilekçenin ilk eki, her transferin tarih, saat, tutar, gönderen hesap, alıcı hesap ve açıklama alanını gösteren bir tablo olmalıdır. Bu tablo olmadan savcılık, hangi hesabın hangi aşamada devreye girdiğini göremez ve talep genel bir şikayet olarak kalır. Tabloda ayrıca her satırın hangi ekle desteklendiği belirtilmelidir; ek numarası verilmeyen belge okunmaz.
Hangi belge kimden istenir?
- Banka: hesap ekstresi, transfer dekontları, alıcı hesap unvanı ve varsa iade talebi kayıtları
- Ödeme veya elektronik para kuruluşu: işlem kayıtları, hesap açılışında alınan kimlik bilgileri, IP ve cihaz kayıtları
- Kripto varlık hizmet sağlayıcısı: hesap açılış bilgileri, çekim adresleri, işlem geçmişi
- Platform: kayıt e-postaları, sözleşme metni, panel ekran görüntüleri, sohbet ve arama kayıtları
Bu kayıtların bir bölümü ancak yargısal talep üzerine verilir. Bu nedenle dilekçede hangi kurumdan hangi verinin istenmesini talep ettiğinizi tek tek yazmak, sürecin hızını doğrudan belirler.
Zincir üstü verinin okunabilir hale getirilmesi
Kripto transferlerinde işlem kimliği ve cüzdan adresi, alfanümerik uzun dizeler halindedir. Bunları dilekçenin metnine gömmek yerine ayrı bir ek olarak sunmak ve her adresin hangi tarihte hangi tutarı aldığını açıklamak gerekir. Adresin bir hizmet sağlayıcıya ait olduğu değerlendiriliyorsa, bu değerlendirmenin dayanağı belirtilmelidir. Kesin olmayan teknik yorumların iddia gibi sunulması, dosyanın güvenilirliğini zayıflatır.
Merci ayrımı: savcılık, idari kurum ve hukuk mahkemesi
Suç duyurusu savcılığa yapılır ve amacı failin cezalandırılmasıdır. İhbar niteliğindeki bildirimler ilgili idari birimlere yapılabilir; ancak bu birimler mağdura doğrudan para iadesi yapmaz. Zararın tazmini için ayrıca hukuk yolunun işletilmesi, koşulları varsa ihtiyati tedbir veya ihtiyati haciz talebiyle malvarlığının dondurulması gerekir. Bu ayrımı bilmeden yalnızca tek bir mercie başvurmak, hem zaman hem tahsil imkanı kaybettirir.
Zamanla yarışan işlemler
Transferin üzerinden çok kısa süre geçmişse, bankaya derhal yapılacak iade talebi ve şüpheli işlem bildirimi bazı hallerde paranın hareketini yavaşlatabilir. IP ve log kayıtlarının saklama süreleri sınırlıdır. Bu nedenle delil toplama beklenirken şikayetin geciktirilmesi yerine, mevcut belgelerle başvurup eksikleri ek dilekçeyle tamamlamak genellikle daha güvenlidir.
Bu içerik genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır. Her dosyada transferin şekli, karşı tarafın yurt içinde bulunup bulunmadığı ve süre unsuru sonucu değiştirdiğinden, başvuru öncesinde belgelerinizle birlikte hukuki değerlendirme almanız yerinde olur.