Kripto varlık ve çevrim içi yatırım platformları üzerinden yaşanan kayıplarda dosyanın gücünü belirleyen şey, olayın anlatımı değil delil paketlemesinin düzenidir. Para hareketinin izlenebilir olduğu, iletişimin bütün halinde sunulduğu ve kronolojinin tutarlı kurulduğu dosyalarda soruşturma çok daha hızlı ilerler. Bu rehber, şikâyet öncesinde yapılması gereken hazırlığı ve başvuru sırasını ele alır.
Para İzini Kesintisiz Kurmak
Delil paketinin omurgası, ödemenin çıkış noktasından son durağına kadar izlenebilmesidir. Toplanması gereken kayıtlar:
- Banka dekontları, EFT ve havale kayıtları; alıcı IBAN ve unvan bilgileri eksiksiz olmalıdır.
- Kripto transferlerinde işlem kimlikleri, cüzdan adresleri ve tarih-saat bilgisi.
- Kullanılan borsa veya ödeme kuruluşundan alınan hesap hareket dökümleri.
- Kart ile yapılan ödemelerde işlem ekstreleri ve varsa itiraz kayıtları.
Zincirde bir halka eksikse, o eksiklik dosyanın tamamının değerlendirmesini zayıflatır; bu nedenle ödeme kalemleri tablo halinde ve tarih sırasıyla sunulmalıdır.
İletişim Kayıtlarının Sunum Biçimi
Mesajlaşma ekran görüntüleri parça parça sunulduğunda bağlamdan koparılmış görünür. Doğru yöntem, konuşmanın tamamının kesintisiz aktarılması, gönderen bilgisinin ve tarihlerin görünür bırakılması, telefon numarası ile hesap adının ayrıca not edilmesidir. Karşı tarafın kullandığı alan adları, uygulama bağlantıları ve reklam yayınları da kayda alınmalıdır.
Hangi Mercie Ne Zaman?
- Şikâyet dilekçesi Cumhuriyet başsavcılığına verilir; olayın işlendiği yer ile paranın gönderildiği yer farklıysa bu durum dilekçede açıklanır.
- Dilekçede, para hareketlerinin tespiti ve hesaplar üzerinde koruma tedbiri uygulanması ayrıca ve gerekçeli biçimde talep edilir; erken talep edilmeyen tedbir çoğu zaman geç kalır.
- Şüpheli hesaplara ilişkin bildirimler, 5549 sayılı Kanun kapsamındaki yükümlülükler çerçevesinde ilgili kurumlara ulaşan verilerle karşılaştırılabilir; bu nedenle dilekçede ilgili kurum kayıtlarının celbi istenmelidir.
- Bankacılık işlemleri bakımından 5411 kapsamındaki kayıtların, kripto hizmet sağlayıcıları bakımından ise ilgili sermaye piyasası düzenlemeleri uyarınca tutulan kayıtların istenmesi talep edilir.
Usule Aykırı İşlem Riski
Mağdur tarafın en sık düştüğü hata, delil elde etmek amacıyla hukuka aykırı yöntemlere başvurmaktır: karşı tarafın hesabına izinsiz erişim, üçüncü kişilerden hukuka aykırı yolla temin edilen kayıtlar ya da kayıtların üzerinde yapılan düzenlemeler. Bu tür delillerin dosyaya girmesi hem ispat değerini ortadan kaldırır hem de TCK 282 kapsamındaki suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama tartışmaları da dahil olmak üzere ayrı riskler doğurabilir. İkinci yaygın hata, kaybın büyüklüğünü telafi etme vaadiyle yaklaşan ikinci bir aracıya yeniden ödeme yapılmasıdır.
Bu metin genel bilgilendirme amaçlıdır. Her dosyanın ödeme yapısı ve tarafları farklıdır; şikâyet öncesinde belgelerin bir hukukçuyla birlikte tasnif edilmesi yerinde olur.