Yatırım vaadiyle yapılan transferlerde ilk saatler belirleyicidir. Ancak aynı olayda birden çok yol aynı anda açıktır ve bunların muhatapları farklıdır. Hepsini tek bir dilekçeyle savcılığa taşımak, çoğu zaman paranın izini sürme şansını daraltır.
Ödeme İtirazı ile Suç Duyurusu Aynı Şey Değildir
Kart ya da havale yoluyla yapılan bir ödemenin geri alınmasına ilişkin itiraz, önce ödemeyi gerçekleştiren banka veya ödeme kuruluşuna yöneltilir. Bu itiraz, işlemin niteliğine göre değerlendirilir ve kendi iç süreci vardır. Suç duyurusu ise Cumhuriyet başsavcılığına yapılır ve amacı failin belirlenmesi ile el konulacak değerlerin tespitidir. İkisi birbirinin yerine geçmez; biri yapılırken diğerinin süresi işlemeye devam eder.
Kurumsal Şikâyet Katmanı
5411 sayılı Kanun kapsamındaki bankalar ve ödeme hizmeti sağlayıcılarına ilişkin şikâyetler, ilgili düzenleyici kuruma iletilebilir. 5549 sayılı Kanun çerçevesindeki şüpheli işlem bildirim yükümlülüğü ise kurumların kendi sorumluluk alanındadır; mağdurun bu bildirimi yapma yetkisi yoktur ancak bildirim yapılmamış olması dosyada tartışılabilir bir husustur. Sermaye piyasası ya da kripto varlık hizmeti sunduğunu iddia eden bir yapı söz konusuysa, bu faaliyetin yetkili olup olmadığının sorgulanması ayrı bir başlıktır.
Paranın Geri Alınması Hangi Mahkemenin İşi?
Zararın giderilmesi için açılacak hukuk davasında görevli mahkeme, tarafların sıfatına göre değişir. İşlem bir tüketici işlemi niteliğindeyse tüketici mahkemesi ve öncesindeki hakem heyeti basamağı gündeme gelir. Karşı taraf ticari işletme sahibiyse ve uyuşmazlık işletmeyle ilgiliyse asliye ticaret mahkemesi devreye girer. Bu ayrım yapılmadan açılan dava, görevsizlikle geri döner ve arada geçen sürede transfer izleri soğur.
İlk 72 Saatte Toplanacaklar
- Tüm transferlerin tarih, tutar ve alıcı hesap bilgisiyle dökümü çıkarılır.
- Platformla yapılan yazışmalar ve verilen taahhütler ekran görüntüsüyle sabitlenir.
- Kullanılan telefon numarası, alan adı ve varsa şirket bilgileri not edilir.
- Bankaya yapılan itirazın tarihi ve verilen yanıt dosyaya konur.
- Aracı hesaplara ilişkin bilgi talebinin savcılıktan istenmesi planlanır.
Sık Yapılan Merci Hatası
En yaygın hata, ceza sürecinin sonucu beklenerek hukuk yolunun ertelenmesidir. Ceza dosyası uzun sürebilirken zamanaşımı ve delil kaybı hukuk davasını zayıflatır. TCK kapsamında yürüyen bir soruşturmanın varlığı, alacak talebinin ayrıca ileri sürülmesine engel değildir.
Burada anlatılanlar genel niteliktedir. Transferin biçimi, karşı tarafın hukuki yapısı ve ödemenin yapıldığı tarih izlenecek yolu değiştirebilir; bu nedenle harekete geçmeden önce dosyanıza özgü hukuki değerlendirme almanız önemlidir.