Yüksek getiri vaadiyle toplanan paraların takibinde belirleyici olan, mağduriyetin anlatımı değil, paranın nereden çıkıp nereye gittiğinin kesintisiz gösterilebilmesidir. Bu rehber, yatırım mağduriyeti dosyalarında delilin nasıl paketleneceğine ve hangi kaydın hangi aşamada işe yaradığına odaklanır.
Para izini tek bir zincirde toplamak
Dosyanın merkezinde tek bir tablo bulunmalıdır: her transfer için tarih, tutar, gönderen hesap, alıcı hesap veya cüzdan adresi ve işlem açıklaması. Banka havalesi, ödeme kuruluşu üzerinden aktarım ve kripto varlık transferi aynı satır düzeninde birleştirilmelidir. Zincirin bir halkası eksik kaldığında, sonraki tüm aktarımların aynı olayla bağlantısı tartışmalı hâle gelir.
Kripto varlık tarafında ne saklanır
- Gönderim yapılan cüzdan adreslerinin tam hâli
- İşlem kimlikleri ve blok zincirindeki karşılıkları
- Platform hesabına ait işlem geçmişinin dışa aktarılmış dökümü
- Kimlik doğrulama sürecine ilişkin yazışmalar
- Para çekme taleplerinin reddedildiği veya yanıtsız bırakıldığı kayıtlar
Ekran görüntüsü tek başına zayıf kalır; mümkün olduğunda platformdan alınan dışa aktarım dosyaları ve e-posta yazışmalarının başlık bilgileriyle birlikte saklanması tercih edilir.
Vaadin kendisini belgelemek
Para izi kadar önemli olan ikinci hat, yatırıma nasıl ikna edildiğinin gösterilmesidir. Mesajlaşma kayıtları, tanıtım sunumları, sözde hesap ekranlarındaki bakiye görüntüleri ve aracı kişilerin beyanları bu hattı oluşturur. Bu belgeler, işlemin bir yatırım ilişkisi mi yoksa baştan sonuçsuz kalacak bir kurgu mu olduğunun değerlendirilmesinde belirleyicidir.
Başvuru mercilerinin işlevi farklıdır
Aklama şüphesi doğuran hareketler bakımından 5549 sayılı Kanun kapsamındaki bildirim ve inceleme düzeni işler; TCK'nın 282. maddesi ise suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerinin aklanmasına ilişkindir. Bankacılık işlemleri yönünden 5411 sayılı Kanun, kripto varlık hizmet sağlayıcıları yönünden ise SPK tarafından yürütülen düzenlemeler çerçevesi belirler. Savcılığa yapılacak şikâyette bu ayrımın gözetilmesi, dosyanın doğru birime yönlendirilmesini kolaylaştırır.
Zamanlama: koruma tedbiri geç kalırsa
Varlıkların dağıtılması hızlı gerçekleştiğinden, delil paketinin şikâyetle birlikte hazır sunulması gerekir. Eksik dilekçe verip belgeleri sonradan tamamlamak, hesaplar üzerinde tedbir uygulanma ihtimalini azaltır. Bu nedenle şikâyet öncesi bir gün ayırıp tabloyu tamamlamak, çoğu zaman kaybedilen değil kazanılan zamandır.
Bu yazı genel bilgilendirme amaçlıdır ve her dosyanın yapısı farklıdır. Transfer sayısı fazla, muhatabı yurt dışında bulunan işlemlerde belge derlemesini bir hukukçuyla birlikte yapmanız süreci güçlendirir.