Yatırım vaadiyle toplanan paraların geri alınamadığı dosyalarda sonucu belirleyen şey çoğu zaman iddianın gücü değil, delilin hangi anda ve hangi bütünlükle sunulduğudur. Platformlar kapanır, sohbet kayıtları silinir, aracı hesaplar boşaltılır. Bu nedenle delil paketlemesi başvurudan sonra değil, başvurudan önce tamamlanması gereken bir iştir. Aşağıda 5411 ve 5549 sayılı kanunlar ile sermaye piyasası ve kripto varlık düzenlemelerinin kesiştiği alanda pratik bir çalışma sırası önerilmektedir.
Paket Neden Baştan Kurulur?
Suç duyurusu veya idari başvuru yapıldıktan sonra delil toplamak, iki yönlü bir kayıp doğurur. Birincisi, karşı taraf işlem geçmişini temizlemek için zaman kazanır. İkincisi, eksik dosya üzerinden verilen ilk karar sonraki aşamaların çerçevesini belirler; itiraz aşamasında bu çerçeveyi genişletmek, baştan doğru kurmaktan çok daha zordur.
Paketin İçeriği
- Para çıkışının tam zinciri: hesap ekstresi, havale/EFT dekontları, kart işlem kayıtları, alıcı hesap bilgileri.
- Kripto tarafında cüzdan adresleri, işlem kimlikleri ve transferlerin zaman damgaları.
- Vaadin içeriğini gösteren yazışmalar: mesaj ekran görüntüleri değil, mümkünse dışa aktarılmış kayıt dosyaları.
- Platformun tanıtım materyali, sözleşme metni, kullanım koşulları ve varsa yetki belgesi görüntüsü.
- Kişi ve unvan eşleştirmesi: kimin hangi sıfatla iletişim kurduğu.
Başvuru Sırası
- Para hareketinin durdurulabileceği ihtimali varsa bankaya ve savcılığa yapılacak bildirim önceliklidir; gecikme burada telafisizdir.
- Cumhuriyet başsavcılığına suç duyurusu, delil paketi ekli ve her belge numaralandırılmış biçimde verilir.
- Faaliyetin yetkisiz yürütüldüğü iddiası varsa ilgili düzenleyici otoriteye ayrıca ihbarda bulunulur.
- Hukuk yargısındaki alacak ve iade talepleri için zamanaşımı ayrıca hesaplanır; ceza dosyasının beklenmesi otomatik koruma sağlamaz.
Takipsizlik veya Ret Halinde İtiraz
Takipsizlik kararı çoğu kez fiilin "ticari risk" olarak nitelenmesinden kaynaklanır. İtiraz dilekçesinde yapılması gereken, aynı olayı tekrar anlatmak değil; kararın dayandığı nitelendirmeyi kırmaktır. Vaadin baştan gerçekleştirilemez olduğunu gösteren veriler, aynı yapıya ilişkin çok sayıda mağdur bildirimi ve para akışının üçüncü hesaplara dağıtılma biçimi bu noktada belirleyici olur. Kararın tebliğ tarihi ile itiraz süresinin son günü ayrı ayrı not edilmelidir.
Bu metin genel bilgilendirme amacı taşır ve her dosyanın kendine özgü koşullarını karşılamaz. İşlem hacmi, tarafların yerleşim yeri ve varlıkların bulunduğu ülke izlenecek yolu değiştirebileceğinden, adım atmadan önce dosyaya özel hukuki destek alınması önerilir.