Kripto platformu, kaldıraçlı işlem sitesi veya yüksek getiri vaadiyle para toplayan bir yapı nedeniyle zarara uğrayan kişilerin dosyalarında sonucu belirleyen unsur çoğu zaman hukuki argümanın parlaklığı değil, elde tutulan kayıtların niteliğidir. Bu rehber, yatırım mağduriyetinde delilin nasıl toplanacağına ve bu işin gecikmesi halinde doğan süre kaybı riskine odaklanmaktadır.
İlk Günlerde Sessizce Kaybolan Deliller
Yatırım mağduriyetlerinde delilin büyük bölümü mağdurun kendi elindedir; ancak bu deliller kalıcı değildir. Platform arayüzü kapatıldığında işlem geçmişi, hesap bakiyesi ve yazışma penceresi erişilemez hale gelir. Aynı şekilde mesajlaşma uygulamalarındaki kayıtlar karşı taraf hesabı sildiğinde görünürlüğünü kaybeder. Bu nedenle ilk yapılacak iş dilekçe yazmak değil, mevcut ekranın kaydını almaktır.
Delil Paketini Üç Ayrı Klasörde Kurmak
- Para hareketi klasörü: Havale ve EFT dekontları, kart ekstreleri, kripto varlık transferlerine ait cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri. Bankacılık ilişkisinden doğan kayıtlar 5411 sayılı Kanun kapsamındaki kurumlardan talep edilebilir.
- İletişim klasörü: Yatırım teklifinin yapıldığı telefon numaraları, sosyal medya profilleri, mesaj dökümleri ve varsa ses kayıtları; her biri tarih sırasıyla numaralandırılır.
- Platform klasörü: Site adresi, kullanıcı paneli ekran görüntüleri, sözleşme metni, verilen getiri taahhüdü ve para çekme talebinin reddedildiği an.
Ham Yığın ile Paketlenmiş Delil Arasındaki Fark
Savcılığa yüzlerce ekran görüntüsünü açıklamasız sunmak, dosyanın uzamasına yol açar. Paketleme, her belgenin hangi iddiayı ispatladığını gösteren kısa bir dizinle sunulmasıdır. Bu dizin, paranın kimden çıkıp hangi hesaba girdiğini, hangi vaadin hangi tarihte verildiğini ve zararın nasıl hesaplandığını tek sayfada görünür kılar. Aklama şüphesi doğuran para trafiği bakımından 5549 sayılı Kanun ve TCK 282 çerçevesindeki değerlendirme de bu akış şeması üzerinden yapılır. Kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin SPK düzenlemeleri kapsamındaki izin durumu ayrıca not edilmelidir.
Delil Toplarken Süreyi Kaçırmamak
Uygulamadaki en pahalı hata, dosyayı kusursuz hale getirme çabasıyla başvurunun ertelenmesidir. Şikayete bağlı suçlarda kanunda öngörülen şikayet süresi, tazminat talebinde zamanaşımı ve bankaya yöneltilen itirazlarda sözleşmesel süreler birbirinden bağımsız işler. Doğru yöntem, eldeki delille başvuruyu yapıp eksikleri ek dilekçeyle tamamlamaktır. Her belge için elde edilme tarihi ve kaynağı ayrı bir sütunda tutulduğunda, sonradan tamamlanan delillerin dosyaya nasıl girdiği de tartışmasız kalır.
Değerlendirme Notu
Buradaki açıklamalar genel nitelikte olup her yatırım mağduriyeti kendi para akışı ve sözleşme yapısıyla birlikte incelenmelidir. Kayıplarınızın hukuki niteliğini ve işleyen süreleri belirlemek için dosyanızın bir hukukçu tarafından ayrıca değerlendirilmesi yerinde olacaktır.