Yatırım vaadiyle yapılan transferlerin sonuçsuz kalması hâlinde kaybedilen ilk şey çoğu zaman para değil, zamandır. Transferden sonraki günlerde para izinin takip edilebilirliği hızla azalır. Bu nedenle 5411 ve 5549 sayılı düzenlemeler ile SPK'nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin kuralları çerçevesinde hareket ederken, delilin nasıl paketlendiği başvurunun kaderini belirler.
Hangi Kapı Önce Çalınmalı?
Olayda kandırma, gerçek dışı vaat veya sahte platform arayüzü gibi unsurlar varsa cumhuriyet başsavcılığına şikâyet yolu öne çıkar. İlişkinin lisanslı bir kuruluşla kurulduğu ve uyuşmazlığın sözleşmesel nitelikte olduğu dosyalarda ise hukuk yargısındaki alacak ve tazminat yolu gündeme gelir. İki yolun aynı anda yürütülmesi mümkündür; fakat dilekçelerde anlatılan olayın birbiriyle çelişmemesi gerekir.
Delil Paketinin Omurgası
- Banka ve ödeme kuruluşu hesap dökümlerinin transfer açıklamalarıyla birlikte alınması
- Kripto transferlerinde işlem kimliklerinin ve cüzdan adreslerinin listelenmesi
- Platform arayüzündeki bakiye görüntülerinin tarih görünecek şekilde kaydedilmesi
- Mesajlaşma kayıtlarının kesintisiz ve bağlamı bozulmadan dışa aktarılması
- Reklam, tanıtım videosu ve yönlendirme bağlantılarının arşivlenmesi
Kronoloji Olmadan Paket Eksiktir
Dağınık ekran görüntüleri yığını, incelemeyi yapan makam açısından okunabilir bir anlatı oluşturmaz. Her transferin tarihi, tutarı, gönderildiği hesap ve o transferden önce yapılan vaadin ne olduğu tek bir tabloda birleştirilmelidir. Bu tablo hem şikâyet dilekçesinin omurgasını kurar hem de sonraki aşamalarda talep miktarının hesaplanmasını kolaylaştırır.
Para İzinin Kurumsal Kayıtlarla Eşleştirilmesi
Bankacılık mevzuatı ve aklamayla mücadeleye ilişkin düzenlemeler kapsamında tutulan kayıtlar, mağdurun kendi başına ulaşamayacağı bilgileri içerir. Bu nedenle dilekçede yalnızca anlatım değil, hangi kurumdan hangi kaydın istenmesi gerektiği de somut biçimde gösterilmelidir. Alıcı hesapların kime ait olduğu ve paranın sonraki hareketleri ancak bu talep üzerine ortaya çıkar. Elde edilen değerlerin aklandığı yönünde bulgular varsa TCK'nın 282. maddesi kapsamındaki değerlendirme de dosyaya girer.
Yanlış Adrese Başvurunun Bedeli
Yalnızca kurumsal bir şikâyet hattına yapılan bildirimle yetinilmesi, ceza soruşturmasının başlaması için yeterli olmayabilir. Aynı şekilde, sözleşmesel bir uyuşmazlığın tümüyle ceza dosyasına bırakılması da alacağın tahsili bakımından zaman kaybettirir. Yolun baştan doğru seçilmesi, sonradan yapılacak düzeltmelerden çok daha etkilidir.
Bu yazı genel bilgilendirme amacıyla kaleme alınmıştır. Transferlerin niteliği ve karşı tarafın hukuki statüsü izlenecek yolu değiştireceğinden, başvuru öncesinde dosyanızın incelenmesini sağlamanız önerilir.