Yüksek getiri vaadiyle aktarılan paraların peşine düşülürken en kritik eşik ilk günlerdir. Bu aşamada verilen mercii kararı, paranın hesapta tutulup tutulamayacağını belirler. Aynı olayda hem el koyma hem iade hem de kendi hesabının bloke edilmesine itiraz gündeme gelebildiğinden, taleplerin ayrıştırılması zorunludur.
Failin Hesabındaki Paranın Durdurulması
Paranın aktarıldığı hesap üzerinde koruma tedbiri uygulanması, ceza soruşturması kapsamında istenir. Bu nedenle ilk adım Cumhuriyet başsavcılığına yapılacak suç duyurusu ve el koyma talebidir. Dilekçede gönderen hesap, alıcı hesap, işlem tarihi ve tutar bilgisinin işlem işlem gösterilmesi gerekir; genel anlatım tedbir kararı üretmez. Suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerinin aklanması fiili 5237 sayılı Türk Ceza Kanununun 282. maddesinde düzenlenmiş olup, 5549 sayılı Kanun kapsamındaki bildirim ve inceleme mekanizmaları soruşturmayı besleyen ayrı bir kaynaktır.
Kendi Hesabınız Bloke Edildiğinde
Şüpheli işlem bildirimi ya da bir soruşturma dosyası nedeniyle kişinin kendi hesabına erişimi kısıtlanabilir. Burada muhatap doğrudan banka değildir: kısıtlama bir hâkimlik ya da savcılık kararına dayanıyorsa itiraz da o yola yapılır. Karara itiraz süreleri kısa olduğundan, bankadan alınacak blokenin dayanağını gösteren yazı vakit kaybetmeden istenmelidir. 5411 sayılı Bankacılık Kanunu çerçevesinde bankanın kendi iç uygulamasından doğan kısıtlamalarda ise önce kuruma yazılı itiraz, ardından genel hukuk yolları gündeme gelir.
Kripto Varlık İşlemlerinin Farkı
Kripto varlık hizmet sağlayıcıları Sermaye Piyasası Kurulu düzenlemeleri kapsamına alınmıştır. Yurt içi platformlar üzerinden yapılan transferlerde işlem kayıtlarına ulaşmak daha kolaydır; yurt dışı platform veya cüzdan adresi söz konusu olduğunda ise adli iş birliği süreçleri devreye girer ve zaman uzar. Cüzdan adresi, işlem kimliği ve zaman damgası bilgisi baştan kayıt altına alınmalıdır.
İlk Kırk Sekiz Saatte Yapılacaklar
- Tüm havale ve EFT dekontlarının banka kaşeli olarak temin edilmesi
- Platformla yapılan yazışma, çağrı kaydı ve tanıtım materyallerinin saklanması
- Alıcı hesap sahibinin unvanı ve IBAN bilgisinin listelenmesi
- Suç duyurusu dilekçesine el koyma talebinin açıkça eklenmesi
- Aynı platformdan zarar gören diğer kişilerle bağlantı kurulması
Ceza ve Hukuk Yollarının Birlikte Yürütülmesi
- Ceza soruşturması, paranın izini sürmek ve tedbir almak için başlatılır.
- Zararın tazmini için ayrıca hukuk davası planlanır.
- Alacağın güvenceye alınması amacıyla ihtiyati tedbir veya haciz değerlendirilir.
- Kovuşturmaya yer olmadığı kararı çıkarsa itiraz süresi takip edilir.
- Dosyadaki bilirkişi ve müzekkere cevapları düzenli izlenir.
Bu içerik genel bilgilendirme amaçlıdır. Para transferlerinde zaman en belirleyici unsur olduğundan, kayıp fark edildiği anda profesyonel destek alınması sonuca doğrudan etki eder.