Kripto varlık kaynaklı mağduriyetlerde dosyanın kaderini belirleyen şey çoğu zaman iddianın gücü değil, delilin hangi biçimde ve nereye sunulduğudur. Zincir üzerindeki hareket kalıcıdır; ancak platform yazışmaları, uygulama arayüzleri ve tanıtım içerikleri hızla kaybolur. Bu rehber, 5549 sayılı Kanun, TCK hükümleri ve sermaye piyasası düzenlemeleri ekseninde delil paketleme ile mercii seçimini birlikte ele alıyor.
Delili Kaybolmadan Sabitlemek
İlk yirmi dört saat, kanıt değeri en yüksek malzemenin toplandığı aralıktır. Aşağıdaki başlıklar ayrı klasörlerde tutulmalıdır:
- Gönderim işlemlerinin zincir üzerindeki kayıtları ve alıcı cüzdan adresleri.
- Bankadan alınan onaylı hesap hareketleri ile havale-EFT açıklamaları.
- Platformla veya sözde danışmanla yapılan mesajlaşmaların kesintisiz dökümü.
- Uygulama ve internet sitesi arayüzünün tarih bilgisi görünecek şekilde alınmış kayıtları.
- Sosyal medya üzerinden yapılan yönlendirme ve reklam içerikleri.
Paketlemede Belirleyici Olan Ayrım
Şikâyet dilekçesine yığılan yüzlerce ekran görüntüsü, hangi ödemenin hangi vaade karşılık geldiğini göstermiyorsa okunmaz hale gelir. Etkili paketleme, her ödeme kalemini kendisini doğuran vaatle eşleştiren bir tabloya dayanır: tarih, tutar, ödeme kanalı, karşı taraf beyanı ve o beyanın bulunduğu ek numarası. Bu tablo, soruşturmada malvarlığına yönelik tedbir talebinin de dayanağını oluşturur.
Yetki ve Görev: Nereye Başvurulur
Ceza yönünden başvuru Cumhuriyet başsavcılığına yapılır; yer yönünden yetki kural olarak suçun işlendiği yere göre belirlenir, ancak mağdurun ödemeyi gerçekleştirdiği yer de fiilin gerçekleştiği yer olarak değerlendirilebildiğinden bulunduğunuz yer başsavcılığına yapılan şikâyet işlevsizdir denemez. İddianın bilişim sistemleri aracılığıyla işlenen nitelikli dolandırıcılığa dayanması halinde kovuşturma ağır ceza mahkemesinin görev alanına girer. Ödenen paranın iadesi ve zararın giderilmesi ise ayrı bir hukuk davasının konusudur; ceza dosyasının sonucunu beklemek her zaman lehe değildir.
Usule Aykırı Adımın Doğurduğu Kayıp
Sık görülen hata, karşı tarafla yazışmaların silinmesi, hesabın kapatılması ya da uzlaşma umuduyla ek ödeme yapılmasıdır. Bu adımlar hem delili yok eder hem de zararı büyütür. Bir diğer hata, tedbir talebinin geç sunulmasıdır: varlık zincir üzerinde birkaç adımda dağıtıldığında takip edilebilirliği pratikte düşer. Şikâyetle birlikte, tespit edilebilen hesap ve cüzdanlara yönelik tedbir talebinin açıkça yazılması gerekir.
Sonraki Aşamayı Baştan Kurmak
Takipsizlik ihtimaline karşı itiraz gerekçesi, dosya açılırken düşünülmelidir. Eksik kalan tek şeyin ne olduğunu bilmek, sonradan toplanacak delilin de yönünü belirler. Bu nedenle şikâyet dilekçesinde hangi kurumdan hangi bilginin istenmesi gerektiği ayrı bir başlık altında sayılmalıdır.
Yukarıdaki çerçeve genel bilgilendirme amacı taşır; ödeme yapısı, karşı tarafın kimliği ve zincir verisinin niteliği dosyanızın yürüyüşünü değiştirir. Adım atmadan önce dosyaya özgü hukuki destek almanız önerilir.