Kripto varlık yatırımı görünümlü dolandırıcılık dosyalarında mağdurun karşılaştığı iki ayrı bloke sorunu vardır: transferin durdurulması için istenen bloke ve kendi hesabına konulan beklenmedik bloke. İkisi farklı hukuki mekanizmalara dayanır ve karıştırıldığında yanlış mercie başvurularak zaman kaybedilir.
Paranın İzinin Kaybolmadan Takibi
Dolandırıcılık tipik olarak banka havalesiyle başlar, ardından tutar bir platform üzerinden kripto varlığa çevrilerek dışarı çıkarılır. Bu nedenle ilk adım, gönderilen hesabın bulunduğu bankaya derhal bildirimde bulunmak ve savcılıktan alıcı hesaplar üzerine tedbir talep etmektir. Dilekçede tarih, saat, tutar, alıcı hesap ve varsa cüzdan adresi zinciri sırayla gösterilmelidir. 5549 sayılı Kanun kapsamındaki şüpheli işlem bildirimi mekanizması ile bankaların ve yükümlülerin kayıt tutma zorunluluğu, bu izin sonradan çıkarılmasını mümkün kılar.
Kendi Hesabınıza Konulan Bloke
Bir başka mağdurun parasının hesabınıza uğraması hâlinde, 5411 sayılı Kanun kapsamında faaliyet gösteren banka hesabınıza bloke koyabilir veya soruşturma kapsamında el koyma kararı verilebilir. Bu durumda yapılacak iş bankayla tartışmak değil, blokenin dayanağını öğrenmek ve adli mercie yönelmektir. El koyma kararlarına karşı itiraz yolu açıktır; itiraz dilekçesinde paranın meşru kaynağını gösteren sözleşme, fatura ve hesap hareketleri sunulmalıdır. TCK 282 kapsamındaki aklama iddiasının gündeme geldiği dosyalarda savunmanın erken kurulması önemlidir.
- Blokenin banka kaynaklı mı yoksa adli karar kaynaklı mı olduğunu yazılı olarak sorun.
- Hesaba giren tutarın karşılığı olan işlemi belgeleyin.
- Platform yazışmalarını ve kimlik doğrulama kayıtlarını saklayın.
Tebligat Gecikmesi ve İtiraz Süresi
Bu dosyalarda en kritik kayıp, koruma tedbirine ilişkin kararın ilgiliye geç ulaşmasıyla yaşanır. Karar tebliğ edilmeden itiraz süresi işlemez ancak uygulamada mağdur veya şüpheli durumu bankadan öğrenir; bu öğrenme, dosyaya girip kararı almak için bir gerekçe olarak kullanılmalıdır. Adres bilgisi güncel değilse tebligat eski adrese yapılır, süre geçer ve bloke gereksiz yere uzar.
Platform Sorumluluğu ve İdari Boyut
Kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin sermaye piyasası düzenlemeleri, bu kuruluşlara kimlik tespiti ve kayıt tutma yükümlülükleri getirmiştir. Yetkisiz faaliyet yürüten veya izinsiz reklam yapan yapılar bakımından idari başvuru yolu, ceza soruşturmasına paralel olarak kullanılabilir. Yurt dışı merkezli platformlarda ise talebin hangi ülke mevzuatına göre ileri sürüleceği baştan belirlenmelidir.
Uyarı
Buradaki bilgiler geneldir ve her dosyanın işlem zinciri farklıdır. Bloke veya el koyma ile karşılaştığınızda, itiraz süresini kaçırmamak için hukuki değerlendirme almanız önerilir.