Yatırım vaadiyle aktarılan paraların ardından hesap hareketlerinin kısıtlanması, mağdur açısından iki katmanlı bir sorun yaratır: bir yandan kaybedilen tutarın iadesi, diğer yandan kendi hesabındaki blokenin kaldırılması gerekir. Bu alanda 5411 sayılı Bankacılık Kanunu, 5549 sayılı suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesine ilişkin düzenleme, sermaye piyasası ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin SPK düzenlemeleri ile TCK 282 kapsamındaki aklama suçu iç içe geçer.
Bloke Nereden Geliyor: Kaynağı Doğru Teşhis Etmek
Bir hesabın hareketsiz kalmasının birden fazla sebebi olabilir: bankanın kendi mevzuatı kapsamında aldığı bir tedbir, şüpheli işlem bildirimi sonrası işleme devam edilmemesi, savcılık tarafından verilmiş bir el koyma kararı ya da başka bir dosyadan gelen haciz. Her birinin itiraz mercii ve süresi farklıdır. Bloke kararının kaynağını öğrenmeden yazılan dilekçeler yanlış mercie gider ve bu sırada süreler işlemeye devam eder. İlk adım, bankadan veya ilgili kurumdan kısıtlamanın dayanağının yazılı olarak sorulmasıdır.
Para İzini Erken Kurmak
- Tüm transferlerin tarih, tutar, alıcı ad ve IBAN bilgisiyle listelenmesi
- Platformla yapılan yazışmaların, ekran görüntülerinin ve sözleşme metinlerinin toplanması
- Kripto varlık transferlerinde cüzdan adresleri ve işlem kimliklerinin kaydedilmesi
- Yatırıma yönlendiren kişi veya reklamın hangi mecradan geldiğinin belgelenmesi
- Kendi hesabınıza gelen üçüncü kişi ödemelerinin ayrı bir tabloda gösterilmesi
Bildirim Adresinize Ulaşmazsa Ne Olur
Bu dosyalarda kararlar çoğu zaman elektronik ortamda tebliğ edilir. Kayıtlı elektronik posta adresinin takip edilmemesi ya da adres kaydının güncel olmaması, hem soruşturma kararlarının hem de kurum yazılarının geç öğrenilmesine yol açar. Geç öğrenilen bir karara karşı itiraz süresi çoğu zaman kapanmış olur. Bu nedenle dosya açıldığı andan itibaren tebligata esas adres tek bir yerde sabitlenmeli, değişiklik olduğunda ilgili tüm mercilere bildirilmelidir.
Paralel Yürüyen İki Takvim
- Ceza ayağı: suç duyurusu, ifade süreci, kararlara karşı itiraz süreleri.
- Malvarlığı ayağı: blokenin kaldırılması talebi, iade istemi, gerektiğinde hukuk yargılamasında geçici koruma talepleri.
- Her iki takvimin aynı çizelgede tutulması ve ara kontrol tarihleri konulması.
Bu tür dosyalarda hesabın kısıtlanma sebebi ile mağduriyetin kaynağı çoğu zaman farklı hukuki zeminlerde yer alır. Kendi durumunuzu tek bir dilekçeyle çözmeye çalışmadan önce, dosyanın iki ayağını birlikte değerlendirecek bir hukukçuya danışmanız önerilir.