Yatırım vaadiyle yürütülen mağduriyetlerde dosyanın kaderi çoğunlukla ilk haftalarda belirlenir. Paranın gittiği hesaplar boşaltılmadan, platform erişimi kapanmadan ve kayıtlar silinmeden toplanan veriler, sonradan hiçbir aşamada telafi edilemez. Bu rehber, 5549 ve 5411 ekseninde yürüyen finansal süreçlerde delil paketlemenin nasıl yapılacağına odaklanır.
Para İzinin Zincir Hâlinde Kurulması
Delil paketinin çekirdeği, paranın mağdurun hesabından çıkışından itibaren izlenebilir biçimde belgelenmesidir. Şu kayıtlar tek bir dosyada, tarih sırasına konarak toplanmalıdır:
- Banka dekontları, havale ve EFT açıklamaları, alıcı IBAN ve unvan bilgileri
- Ödeme kuruluşu veya kart üzerinden yapılan işlemlerin işlem numaraları
- Kripto varlık transferlerinde cüzdan adresleri, işlem kimlikleri ve transfer saatleri
- Platform üzerindeki hesap ekstresi ve bakiye görüntüleri
- Yatırımın vaat edildiği yazışmalar: mesajlar, e-postalar, sesli görüşme kayıtları ve tanıtım materyalleri
Kayıtların Sabitlenmesi
Ekran görüntüsü tek başına zayıf kalabilir; görüntünün alındığı tarih, cihaz ve içeriğin bütünlüğü tartışma konusu olabilir. Mümkün olduğunda kayıtların noter tespitiyle sabitlenmesi ya da platformdan resmi yazışmayla temin edilmesi tercih edilmelidir. Cihaz üzerindeki uygulamalar silinmemeli, yazışmalar taşınırken orijinal kopya korunmalıdır.
Şikâyet Dilekçesinde Talep Edilecekler
- Alıcı hesaplar üzerinde gecikmeksizin tedbir uygulanması istenir.
- Hesapların açılış belgeleri ve hareketleri ilgili kurumlardan celbedilir.
- Platformun alan adı kayıtları, sunucu ve erişim bilgileri araştırılır.
- Toplanan paranın hangi hesaplara dağıtıldığı, aktarım zinciri boyunca izlenir.
- Aynı yapıdan zarar gören diğer kişilerin dosyalarıyla birleştirme imkânı değerlendirilir.
Aklama Boyutunun Ayrıca Ele Alınması
Toplanan paranın kaynağını gizlemek amacıyla hesaplar arasında dolaştırılması, aracı kişilerin hesaplarının kullanılması ya da varlığa dönüştürülmesi hâlinde TCK 282 kapsamındaki değerlendirme gündeme gelir. Bu boyut, dosyanın kapsamını genişletebileceği gibi el konulabilecek varlıkların tespitini de kolaylaştırır. Aracı hesabını kullandıran kişilerin konumu ise ayrıca incelenmelidir.
Zararın Karşılanması Yönü
Ceza soruşturması ile zararın tazmini birbirinden farklı süreçlerdir. Malvarlığına ulaşma ihtimali varsa tedbir talepleri erken aşamada yapılmalı; gecikme, tahsil imkânını fiilen ortadan kaldırabilir.
Bu içerik genel bilgilendirme amacı taşır; transfer yöntemi, karşı tarafın konumu ve paranın izlenebilirliği stratejiyi belirler. Zaman baskısı yüksek olduğundan hukuki desteğin ilk aşamada alınması önemlidir.