Kâr vaadiyle yapılan bir yatırımın ardından paranın geri alınamaması yeterince ağır bir sonuçken, mağdurun kendi banka veya ödeme hesabının da kısıtlanması durumu iki katına çıkarır. Bu tablo, mağdurun hesabının başkalarının fonlarının geçtiği bir güzergâh gibi görünmesinden kaynaklanabilir. Böyle bir durumda hem kaybedilen tutarın peşine düşmek hem de kendi konumunu açıklamak gerekir ve bu iki iş farklı mercilerde yürür.
İki Ayrı Dosya, İki Ayrı Muhatap
Birinci dosya, yatırım nedeniyle uğranılan zarara ilişkindir ve şikâyet yoluyla Cumhuriyet başsavcılığına taşınır. İkinci dosya, kendi hesabınızdaki kısıtın kaldırılmasıdır ve kısıtın kaynağına göre kuruluşa, soruşturma makamına ya da icra merciine yöneltilir. Bu ikisini tek dilekçede birleştirmek, her iki talebin de gecikmesine yol açar. 5549 sayılı Kanun kapsamındaki bildirim süreçleri ile 5411 sayılı Kanun çerçevesindeki kuruluş yükümlülükleri ayrı işlediğinden, muhatap tespiti baştan yapılmalıdır.
Kendi Konumunuzu Açıklamak İçin Belge Seti
- Yatırım yapılan platformla kurulan iletişimin tamamı: mesajlar, e-postalar, aracı kişilerin bilgileri.
- Gönderilen tutarların dekontları ve gönderim tarihleri.
- Platformun panelinde görünen bakiye ve işlem ekran görüntüleri.
- Kendi hesabınıza başkalarından gelen para varsa bunların hangi ilişkiye dayandığı.
- Varsa aynı olayla ilgili başka mağdurlarla yapılan yazışmalar.
Şikâyet Dilekçesini Somutlaştırmak
- Olay, ilk temastan son ödemeye kadar tarih sırasıyla anlatılır.
- Para akışı bir tabloya dönüştürülür: tarih, tutar, gönderilen hesap, alıcı adı.
- Aracı kişilerin telefon numaraları ve kullanılan uygulama hesapları belirtilir.
- Kripto varlık transferi yapıldıysa cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri eklenir.
- Malvarlığına yönelik koruma tedbiri talebi ayrıca ve gerekçeli olarak ileri sürülür.
Blokenin Kaldırılması İçin İzlenecek Sıra
Önce kuruluştan blokenin gerekçesi yazılı olarak istenir. Gerekçe kuruluşun kendi risk kararına dayanıyorsa, kaynak beyanı ve belgeleriyle başvuru yapılır. Bloke adli bir karara dayanıyorsa muhatap kuruluş değildir; talebin dosyanın bulunduğu mercie yöneltilmesi gerekir. Suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerinin aklanması iddiası TCK 282 kapsamında ele alındığından, hesaba giren ve çıkan hareketlerin her biri için tutarlı bir açıklama hazırlanmalıdır. Açıklanamayan geçiş hareketleri, mağdur olduğu hâlde kişinin konumunu tartışmalı hale getirebilir.
Zamanın Kritik Olduğu Noktalar
Paranın izlenebilirliği zamanla azalır. Transferin üzerinden geçen her gün, alıcı hesaptaki bakiyenin başka yerlere aktarılma ihtimalini artırır. Bu nedenle şikâyet ve tedbir talebi, tutarın tahsil edilemeyeceği anlaşıldığı anda yapılmalıdır. Aynı şekilde bloke kararına karşı öngörülen itiraz süreleri kısa olabildiğinden, bildirim tarihleri ilk günden itibaren kayda geçirilmelidir.
Buradaki bilgiler genel çerçeve niteliğindedir ve her dosyanın seyri kendi belgelerine göre değişir. Hem kaybın takibi hem de hesabınızın durumu için eş zamanlı adım atmadan önce hukuki değerlendirme almanız, ikinci bir kayıp yaşamanızı önleyebilir.