Kripto varlık uyuşmazlıklarında hesap blokesi iki yönlü bir kavramdır. Bir tarafta parasını kaybeden kişi, gönderdiği tutarın gittiği hesapların dondurulmasını ister; diğer tarafta hiçbir suç işlemediğini düşünen bir kullanıcı, hesabının şüpheli işlem gerekçesiyle kilitlendiğini görür. Her iki durumda da kurtarıcı olan aynı şeydir: paranın nereden gelip nereye gittiğini gösteren tutarlı bir belge zinciri.
Mağdur Tarafında: Para İzini Kesintisiz Kurmak
Transferin banka üzerinden yapıldığı hâllerde dekontlar, alıcı hesap unvanı ve işlem saatleri ilk halkadır. Fon kripto varlığa çevrildiyse platformdaki alım, çekim ve transfer kayıtları ile hedef cüzdan adresi ve işlem kimlikleri eklenmelidir. Bu zincirin kopmaması önemlidir; arada bir halka eksik kaldığında, sonraki hesaplarla ilişki kurulamaz ve tedbir talebi gerekçesiz kalır. Talep dilekçesinde her transfer için tarih, tutar, gönderen ve alıcı bilgisi tablo hâlinde verilmelidir.
Hesabı Bloke Edilen Tarafta: Kaynak Beyanı
- Fonun elde edildiği kaynağa ilişkin belgeler: maaş, satış sözleşmesi, ticari gelir kayıtları
- Platform içi işlem geçmişinin tam dökümü
- Karşı tarafla yapılan yazışmalar ve alışverişin ticari mantığını gösteren kayıtlar
- Aynı hesaba daha önce yapılmış benzer nitelikteki işlemler
5549 sayılı Kanun çerçevesindeki yükümlülükler ve TCK 282 kapsamında değerlendirilebilecek aklama şüphesi, çoğu zaman kişinin kendi işleminden değil, hesabına gelen paranın geçmişinden kaynaklanır. Bu nedenle savunma, iyi niyetin ve karşılığın gerçekliğinin belgelenmesi üzerine kurulur.
Platformun Hukuki Konumu
Hizmet veren yapının SPK kripto düzenlemeleri uyarınca faaliyet iznine sahip olup olmadığı, uyuşmazlığın seyrini değiştirir. İzinsiz faaliyet yürüten bir yapı söz konusuysa idari başvuru yolu da açılır. Fonun bir banka hesabında durduğu hâllerde 5411 sayılı Kanun kapsamındaki kuruluşlardan kayıt istenmesi, dosyanın soruşturma aşamasında derinleşmesini sağlar.
Sıra Gözetilmesi Gereken Adımlar
- Blokenin kim tarafından ve hangi gerekçeyle konulduğu yazılı olarak öğrenilir.
- Tüm işlem geçmişi, erişim varken indirilerek arşivlenir.
- Para izi tablosu hazırlanır ve her satır bir belgeyle eşleştirilir.
- Gerekçeye göre soruşturma dosyasına veya ilgili idari mercie başvurulur.
- Sürecin uzaması ihtimaline karşı zamanaşımı ve dava takvimi ayrıca izlenir.
Bu yazı genel bilgilendirme amacı taşır; işlemlerin yapıldığı platform, ülkeler arası transferler ve blokenin dayanağı sonucu doğrudan etkiler. Somut dosyanız için hukuki değerlendirme almanız gerekir.