Sahte yatırım platformu ya da taklit borsa üzerinden yapılan transferlerde kaybın büyüklüğünü belirleyen şey çoğu zaman ilk kırk sekiz saattir. Bu dosyalarda 5411 sayılı Bankacılık Kanunu kapsamındaki kayıtlar, 5549 sayılı Kanun çerçevesindeki bildirim düzeni, SPK kripto düzenlemeleri ve aklama bakımından TCK 282 aynı anda gündeme gelir.
Paranın İzini Kaybetmeden Yapılacak İlk İşler
- Transferin yapıldığı bankaya yazılı bildirim iletilir.
- Alıcı hesap bilgisi, tarih ve tutarlar tek tabloda toplanır.
- Platformla yapılan tüm yazışma ve ekran görüntüleri arşivlenir.
- Cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri ayrı listeye yazılır.
- Şikâyet dilekçesine bu tablo ek yapılarak savcılığa başvurulur.
Bloke Kararını Kim Verir
Hesap üzerindeki kısıtlama, mağdurun talebiyle banka tarafından kendiliğinden konulmaz. Soruşturma kapsamında taşınır ve alacaklar üzerindeki koruma tedbirleri hâkim kararına bağlıdır; bu nedenle talebin savcılık aracılığıyla ve gerekçeli biçimde ileri sürülmesi gerekir. Aktarılan paranın başka hesaplara dağıtıldığı hâllerde zincirin her halkası için ayrı talep gündeme gelir.
Yurt Dışı Platform ve Yetki Sorunu
Merkezi yurt dışında bulunan platformlar bakımından bilgi ve kayıt temini adli iş birliği sürecine bağlı olduğundan zaman alır. Buna karşılık fiilin sonuçlarının Türkiye'de doğduğu hâllerde soruşturmanın burada yürütülmesi mümkündür. Yurt içinde faaliyet gösteren hizmet sağlayıcılar bakımından ise düzenleyici çerçevenin öngördüğü kayıt ve bilgi verme yükümlülükleri, kayıtlara erişimi kolaylaştırır.
Tebligat Gecikmesi ve İki Ayrı Senaryo
Bu dosyalarda tebligat iki yönden kritiktir. Mağdur açısından talebin ilgili kuruluşa geç ulaşması, paranın hesaptan çıkması sonucunu doğurur. Hesabı aracı olarak kullanılan kişi açısından ise kısıtlamayı çoğu zaman kartın çalışmamasıyla öğrenmek, itiraz süresinin öğrenme anına dayandırılmasını gerektirir. Her iki senaryoda da bildirim ve öğrenme tarihleri ayrı ayrı belgelenmelidir.
Kapanış
Bu metin genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır. Transfer yöntemi, platformun konumu ve paranın izlenebilirliği sonucu belirlediğinden, ilk günlerde atılacak adımların dosyaya bakılarak planlanması önemlidir.