Yüksek getiri vaadiyle toplanan paralarda mağduriyet, çoğu zaman kaybın fark edildiği gün değil, ilk transferin yapıldığı gün doğar. Kripto varlık platformları, yurt dışı aracı kurumlar ve ödeme köprüleri üzerinden ilerleyen dosyalarda delil ise günler içinde erişilemez hâle gelebilir. Bu rehber, 5411 ve 5549 sayılı kanunlar ile sermaye piyasası kripto düzenlemeleri ekseninde, yatırım mağduriyeti dosyasında delilin nasıl paketleneceğini ve bu paketin nasıl bir takvime bağlanacağını anlatır.
Takvimi Kaybın Değil İlk Transferin Üzerine Kurun
Mağdurların çoğu, platformun para çekme taleplerini durdurduğu tarihi başlangıç sayar. Oysa dosyanın omurgası ilk para hareketiyle kurulur: hangi hesaptan, hangi kanalla, hangi vaat karşılığında. Zaman çizelgesi hazırlanırken her transferin karşısına o güne ait ekran görüntüsü, yazışma ve varsa sözleşme metni işlenmelidir. Bu çizelge hem şikâyet dilekçesinin iskeletini hem de süre tartışmalarında dayanağınızı oluşturur.
Delil Paketini Dört Klasöre Ayırın
- Para izi klasörü: dekontlar, hesap dökümleri, IBAN ve cüzdan adresleri, işlem kimlikleri.
- Vaat klasörü: reklam görselleri, mesajlaşmalar, telefon kayıtları, tanıtım sunumları, getiri tabloları.
- Kimlik klasörü: platformun ticari kaydı, temsilci beyanları, alan adı ve iletişim bilgileri.
- Zarar klasörü: bakiye ekranları, çekim talepleri ve bu taleplere verilen ret yazışmaları.
Bu ayrımın amacı düzen değil ispattır. Hangi belgenin hangi olguyu karşıladığı görülmezse dosya, tek bir kişinin şikâyeti gibi okunur ve arkadaki yapı görünmez kalır.
Paranın İzi Soğumadan Yapılacaklar
- Banka ve ödeme kuruluşları nezdindeki işlem kayıtlarının muhafazası talep edilir.
- Şikâyet yetkili Cumhuriyet başsavcılığına verilir; malvarlığına yönelik koruma tedbiri talebi dilekçede açıkça yazılır.
- Kripto işlemlerinde cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri, dilekçe ekinde okunabilir bir liste hâlinde sunulur.
- Aynı platformdan zarar gören kişilerin dosyalarıyla birleştirme ihtimali araştırılır.
- Aklama boyutu bulunan olaylarda TCK 282 kapsamındaki değerlendirme ayrıca gündeme getirilir.
Delil Eksikliği Dosyayı Nerede Kanatır
Uygulamada dosyaların zayıf düştüğü nokta genellikle paranın nereye gittiği değil, vaadin ispatlanamamasıdır. Silinen uygulama yazışmaları, kapanan hesaplar ve isim değiştiren siteler yüzünden iddia salt beyanda kalır. Bu nedenle ekran görüntüleri tarih ve cihaz bilgisiyle birlikte, teknik incelemeye elverişli biçimde saklanmalıdır. Sık görülen ikinci hata, aynı olayın hem ceza hem de alacak boyutu varken yalnızca birinin takip edilmesi ve iade talebinin geç kalmasıdır.
Buradaki açıklamalar genel niteliktedir; transferin türü, tarafların sıfatı ve platformun hukuki statüsü sonucu değiştirebilir. Kendi dosyanız için belge listesini ve süre takvimini bir avukatla birlikte çıkarmanız yerinde olur.